遵义农商银行切实履行账户管理主体责任成功拦截一起异常转账

10月24日，遵义农商银行一客户资金交易触发风控系统预警，经向客户核实了解到，该客户在10月23日加入某QQ群，群内“客服人员”告知该群为某某培训机构需清退报名费工作群，但需按照其要求购买某公司证券后方能办理退费手续，该客户在“客服人员”的引导下提供其银行账户，随即收到多笔跨行个人账户转入资金，该客户再转出购买证券。

在了解情况后，遵义农商银行工作人员立即告知客户，此类情形疑似不法分子利用他人账户过渡违法资金，并通过客户掌握了群内聊天内容，经过分析该类情况确认此行为涉嫌违法犯罪。该客户经过遵义农商银行工作人员劝阻后，及时向属地公安机关报案，同时，遵义农商银行也第一时间将相关线索发送到公安局，成功拦截了一起涉嫌洗钱的违法行为。

近年来，各类出租出借银行账户为他人过渡资金的案件频发，遵义农商银行高度重视打击治理电信网络诈骗新型违法犯罪的宣传工作，切实履行金融机构责任担当，筑牢反洗钱工作防线，做百姓钱袋子的守护者，有效维护了广大群众的合法权益和地方金融秩序。