强化警银联动 按下反诈“止付键”——遵义农商银行团溪支行成功拦截涉诈资金

4月18日上午11时，客户王某致电遵义农商银行团溪支行，称其银行卡不能进账也不能出账。团溪支行工作人员立即添加了王某微信，查询其交易被限制的原因，发现该银行卡已于2024年4月18日被省联社监测系统以“疑似涉诈风险账户”为由进行止付。工作人员随即查询了王某的账户流水，发现在2024年4月10日至4月17日期间，发生50余万元的交易，资金来源为多个对手方由他行网银转入，隔日分多笔在红花岗区不同网点支取现金，交易金额、交易频率、交易对手方和取现方式都有明显异常。

工作人员就以上异常情况询问王某，王某称与其家人在遵义海风井经营批发超市，交易记录多为货款和烟款，今年4月以来流水增加是因为超市规模扩大，特别是烟批发交易增加。因取5万元以上需要提前预约，他经营批发超市的性质导致他无法提前确定进货的数量，所以只能在多个网点分别支取5万元以下的现金。

银行工作人员经过认真核查，发现王某的交易流水中有两笔及其异常的交易，他行客户冯某连续两日分别转入5万元，同一个客户连续两天都购买5万元香烟的可能性很小，于是将王某的异常交易上报总行会计运营部申请进一步核查。2024年4月24日，团溪支行接到会计运营部反馈，得知经反诈中心核实，客户王某涉嫌出租出借银行卡。

此次事件处置过程中，团溪支行靠高度警觉和敏锐的判断，及时报送可疑交易，最终成功堵截涉诈资金5万元，挽回了受害人的损失。一直以来，团溪支行深入贯彻电信网络诈骗“资金链”治理，严格按要求开展治理、排查、管控等全流程工作，强化警银联防联动，大力开展公众宣传教育，以实际行动践行“以人民为中心”的金融服务理念，切实履行“守好人民钱袋子“的社会责任。