农行绥阳支行营业部“望闻问切”源头阻拦开卡

近日，两位广西老人结伴来到农行绥阳支行营业部开卡，二人高龄和异地口音立即引起了大堂经理的注意，当问其开卡目的时，开卡老人什么都不知道，反而是另一位陪伴者在一旁替其回答。在大堂经理耐心巧妙地引导下，老人道出是某公司让其来开卡后交给该公司，大堂经理还了解到该公司组织了几百名外地人在绥阳当地培训，每个老人手机上都下载了“腾安”APP，老人工资由该公司根据老人所刷积分多少进行工资匹配。疑点重重下，该行立即联系反诈中心、经侦大队，经侦大队工作人员赶到该行将两位老人带走。该行用“望闻问切”的方法成功拦截老人开卡获当地经侦大队高度认可。望：开卡者为高龄人员，闻：开卡者一口外地口音，问：问其开卡目地等问题，切：疑点重重，疑是涉诈，立即反馈，拒绝开卡。事后经侦反电诈预警通知：“目前绥阳有外地人成立皮包公司后邀请老年人到公司参加活动并赠送礼物，获取老年人信任后要求老年人到银行开立银行账号后交给公司。请各银行高度重视该预警，严格按照反电诈相关规定对老年人开卡多询问多提示，如发现异常或遇外地人带老年人到银行开卡的，务必及时联系经侦。”

此次异常开卡事件的拦截，是该行对电信网络新型诈骗、“断卡”行动的有力落实。该行一直积极贯彻中央、上级行及当地关于严厉打击电信网络违法犯罪工作指示精神，重力部署电信网络新型诈骗、“断卡”行动。该行对外积极动员群众下载国家反诈APP，广泛宣传诈骗典型案例，讲解诈骗危害，告知防诈技巧，全力提升群众防诈素养。对内强化学习培训，多措并举提升职业素养。从源头管控，做好身份核查；履职尽责，做好风险告知；加强监测，做好后续管理；谨慎识别，做好有效拦截等方面进行全过程管理。

防范于心，反诈于行。接下来，我行将持续重拳出击，严防死守，全力斩断“两卡”开办贩卖产业链。