琊川支行“火眼金睛”识骗局 守住老人养老钱

“叔叔，请问您需要办理什么业务？”

“我要帮我儿子汇款17000元。”

凤冈农商银行琊川支行柜台工作人员与客户像往常一样进行询问业务办理需求，这看似普通的对话成功拦截该笔资金被诈骗。

原来，家住凤冈县琊川镇大兴村的伍某，其儿子在外务工，近日，伍某收到儿子微信，告知其在“平安银行”进行线上贷款，因银行卡信息错误，要汇款到平安银行卡进行还款能力验证，还声称有国家金融监管总局的文书说明该平安银行卡被冻结，请求其父亲汇款，伍某担心银行卡被冻结会对儿子产生影响，于是慌慌张张地来银行网点办理转账业务。在办理业务过程中，琊川支行工作人员询问客户伍某办理汇款用途，伍某称替儿子还款，这引起了工作人员的警觉，经进一步询问，发现伍某对该笔款项详细情况并不清楚。工作人员立即劝阻伍某停止汇款，再次询问伍某儿子从事职业及工作地点等，协助伍某再次查看微信聊天记录，并拨通其儿子电话进行核实，同时，网点柜员立即将可疑情况上报，当班主管联系伍某的银行卡开户行对账户采取了管控措施，并将线索及时移送至凤冈县公安局核查。

经核查，通过所谓的“国家金融监管总局”的文书声称银行卡被冻结，要求持卡人存钱到其银行卡验证是否具有还款能力是涉案团伙的诈骗常用手段。凤冈农商银行琊川支行此举守住了伍某的养老钱。事后，伍某及其儿子对琊川支行工作人员认真负责的工作态度及迅速反应最终挽回损失的举措表示了感谢。

近年来，为进一步遏制电信网络诈骗案件高发态势，凤冈农商银行琊川支行持续加强员工培训，深入开展反诈宣传，以守护百姓“钱袋子”为己任，保障了客户资金安全，为营造和谐安全的金融生态环境作出积极贡献。下一步，凤冈农商银行琊川支行将持续深入贯彻打击电信网络诈骗工作要求，严格落实各项账户管控措施、柜面汇款特征及防范工作要点，进一步加大反诈知识宣讲工作力度，加强客户尽职调查工作，切实保护人民财产安全，提高群众反诈识别能力。