贵阳银行遵义分行下辖桐梓支行成功堵截两起诈骗事件

近日，贵阳银行遵义分行下辖桐梓支行收到桐梓县公安局发来的两封表扬信，表扬桐梓支行积极利用警银联动机制打击电信网络诈骗，成功堵截了两起诈骗事件，金额共计2.02万元，维护了群众资金安全，用实际行动践行金融机构防范电信网络诈骗工作的主体责任。

第一起事件是11月6日，客户陈某来到桐梓支行营业厅办理取款业务，柜员在核查款项来源时发现汇款方系某小额贷款公司，当即询问客户是否知悉该款项的来源以及该款项用途，客户解释该款项为即将聘用其为大货车司机的用人方汇入，该用人方称有一笔钱将用对公账户汇给他，金额为1.8万元，收到款项后需取现金给该用人方作为入职大货车司机的佣金，同时柜员也询问客户是否在网上进行过贷款，客户表示没有也不知道此事。柜员认为客户情况与被骗贷款的诈骗高度相似，随即联动大堂工作人员对客户进行劝阻并联系了公安机关帮助查明该贷款来源。最后在公安机关人员以及支行的配合下将该贷款资金妥善处理，避免了一起负债类诈骗案件的发生。

第二起事件是11月3日，桐梓支行员工在为客户张某办理现金取款业务时，正常审核客户流水状况，发现张某近日入账两笔资金，共计2200元。工作人员立即对张某资金来源状况进行核对，发现张某对其资金来源表述不清、前后矛盾。在询问过程中张某解释其在从事相关慈善项目，并且电话叫来了所谓的“负责人”，“负责人”表示其是做慈善项目的，从事的工作是帮他人归还贷款并收取一定手续费。支行工作人员当即进行了判断，认为这可能是一起诈骗，及时阻止了张某的取现行为并立即采取了报警方式处理，后经公安机关核实，这就是一起电信诈骗行为。

近年来，遵义分行组织下辖各支行积极承担社会责任，切实履行“金融卫士”职责，严格落实账户管理、反电诈、反洗钱等工作要求，持续组织开展防范电信诈骗、反洗钱等宣讲活动。在日常工作中，不断提高厅堂风险防范、堵截金融诈骗的能力，遇到异常行为，积极主动作为，切实筑牢金融防线，守好群众“钱袋子”。