中国银行遵义新蒲府前路支行成功堵截一起电信网络诈骗

2024年12月26日中午12时35分，客户邓某与朋友急匆匆地来到府前路支行要求办理汇款，综合服务经理在接待该客户时按照反诈相关要求对客户进行“两提示、八询问”时得知，该客户在“360借条”申请了一笔3万元的贷款，但客服告诉他之前提供的卡号有误，需汇款1.5万元到某个账户上才能贷出这3万元。综服经理凭借敏锐的职业嗅觉，判定这可能是电信诈骗，随即将情况报告给内控副行长

内控副行长再次与客户沟通，客户告知，由于近期资金紧张，他收到“360借条”短信，短信内容为“借贷额由67000元调整为198000元”，于是点击短信中的链接进入网站申请了一笔3万元的贷款。贷款申请完成后，借款状态显示为“银行卡错误（资金冻结）”。而后，他联系客服，客服要求他下载“酷聊APP”，通过“酷聊APP”与“工作人员”对接，在客服的指导下，客户在“酷聊APP”内上传了身份证正反面照片，上传后，对方发来一份声称是“中国银行保险监督管理委员会”的解冻协议处理文件，文件要求邓某提交贷款资金的百分之五十（15000元）作为认证金，存入到上传的指定银行卡名下，认证成功后，认证金与贷款资金总共45000元将一并返还，且整个过程需在30分钟内完成。“酷聊APP”工作人员还称，因为邓某卡号输入错误，贷款资金已转入错误的卡号，必须存入认证金进行解冻处理，否则将会向人民银行提交逾期的征信信息，这会影响客户今后的征信。内控副行长在与客户沟通的同时，征得客户同意，查看了客户与“酷聊APP”的客服聊天记录，又得知该客户与收款人并不认识，且根据客户所说的“需要交纳1.5万元认证金到对方提供的账号，才能将该客户在‘360借条’的3万元贷出”这一情况，结合平时学习“国家反诈中心”“平安中行”的相关案例及防控电信网络诈骗的相关案例，工作人员当即作出判断，这是一起典型的电信网络诈骗。经过对该客户进行诚恳劝诫、耐心解释，该客户终于意识到自己遭遇了电诈，主动放弃办理这笔汇款业务，心有余悸的同时对府前路支行两名员工的尽职履职表示了感谢。 

府前路支行紧绷反诈这根弦，成功堵截该笔电信网络诈骗，不仅彰显了支行员工的专业素养和高度责任感，也展示了我行在防范电信诈骗方面的专业能力。

作为中行员工，有职责帮助客户识别诈骗并防范风险，增强自我保护意识。请各支行组织全体人员学习,积极借鉴成功堵截经验，严格按照分行要求进行“八询问、两提示”，同时提醒客户现在电信网络诈骗行为复杂多变，不要上当受骗。