中行员工加强风险防范意识

近日，中行员工利用晨会、夕会时间加强对风险防范以及违规操作的案例进行学习。通过对各兄弟行通报案例的学习，了解到近期发现的各种违规、差错案件的事件背景，发现方式及控制手段。

例如，山东某支行堵截新型套取客户信息的案例，某客户到柜台要求办理多笔代缴费业务，只提供代缴费编号且金额很小，在柜员要求其提供身份证件及代缴费业主的详细信息时态度蛮横，并表示要进行投诉。柜员在安抚客户情绪的同时委婉的告诉客户发票数量有限，并借机将情况向业务经理汇报。经业务经理的反复询问，客户无意中透露其为一贷款公司员工，通过小额缴费打印发票的形式，套取缴费业主的详细信息。业务经理在全面了解事件后，果断暂停该业务，并及时向业务条线进行了汇报，保护了客户的信息安全。

如果该柜员没有意识到客户可能是在套取他人信息要求客户提供身份证件及代缴费业主的详细信息，或者在客户的蛮横态度下为客户办理该业务；如果柜员没有及时向业务经理汇报，由业务经理进行询问，或者没有进行反复询问，致使客户无意中透露其为贷款公司员工。那么凭借这种手段和做法都具有较强隐蔽性的套取信息方式，不法分子极有可能达到意图，获取他人的详细信息，加大我行的安全风险。

该案例的启示在于，每位柜员在办理业务时要加强风险防范意识，提高工作的责任心；遇到不合理的业务时不能轻易的向客户的蛮横妥协；及时与业务经理和大堂经理等可以和客户直接接触的同事进行汇报沟通，做到真正意义上的高度防控，降低风险因素。