从客户身份识别开始 建立银行反洗钱第一条坚固防线

金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保反洗钱工作措施得到全面落实，金融机构必须重视客户身份识别，提高反洗钱的积极性和主动性。今年是《中华人民共和国反洗钱法》立法10周年，中国银行大连路支行通过日常对反洗钱相关知识的培训和学习，使我行员工对反洗钱的认识得到了进一步强化，并在办理日常业务时，成功堵截一起持他人身份证冒名开卡事件。

近日，客户唐某持他人身份证件冒名前往大连路支行办理开卡业务，柜员按规定首先审核其身份证件的真实性，通过与客户交谈得知客户为本地人，但身份证件显示地址为毕节地区，这一情况引起了柜员的警觉，遂对其身份证件的真实性产生了怀疑。在与客户的进一步交谈中，柜员得知此为唐某盗用与其相貌相似的他人证件办理开户业务，随即立即拒绝为唐某办理该笔业务，并将此事上报支行内控副行长，内控副行长将该客户冒名办理业务这一情况反映至全辖网点进行风险提示。

反洗钱工作在银行业务中贯穿始终，而身份识别是建立反洗钱屏障的第一道防线。为确保银行系统不被犯罪分子利用成为洗钱渠道，在为客户办理开户时，应严格按照《人民币银行结算账户管理办法》及有关账户管理规定，确定客户的真实身份信息，核实客户相关信息，做到防患于未然。