人行新规显“神通”——道真联社三江信用社成功拦阻多起电信诈骗

年关将至，不仅是农民工返乡高峰期，也是电信诈骗案件频发期。今年1月份以来，三江信用社已成功堵截3起电信诈骗案件，为客户挽回的经济损失累计达20多万元，得到了客户的好评。

1月19日上午9点左右，一位客户神色匆忙地等待在营业大厅，声称要将自己卡里的钱汇入一个跨行账户。但当客户来到当班柜员窗口前，在问及汇款用途时，客户支支吾吾，只说是汇入一个安全账户却答不出所以然。经办柜员立即意识到，这很有可能是一场电信诈骗，于是一边向网点主任报告，一边向客户阐明风险，可客户仍坚持转账。我社为保证存款人资金安全，经客户同意后，暂时采用延迟到账的方式向对方转账。在为客户办理完延迟到账后，工作人员联系当地民警并协助开导，客户终于恍然大悟，这一切都是一场骗局。

原来，该客户接到一个自称是公安局的电话，说他涉嫌一起经济案件，用他的身份证开户的银行卡都要被暂时清理，为了“保护”他的资金不受损失，需将款项汇入公安局指定的安全账户中，等到案件调查清楚后再退还给他。客户信以为真来到我社，便发生了上述一幕。弄清事情的来龙去脉后，柜员为客户办理了转账撤销，及时挽回了客户的损失，在场老百姓都纷纷对我社员工竖起大拇指。

经过此次事件，不禁要感叹人民银行261号文件在保护存款人资金安全方面的积极作用。电信诈骗的目的就是诱骗受害人将存款转入到犯罪嫌疑人指定的账户当中，那么一切的活动最终都是通过银行转账或汇款的方式转移。目前的案件中暴露出来的个人结算账户基本都是代理或冒名开户，让犯罪分子有了可乘之机，利用此类账户从事电信诈骗、洗钱等犯罪活动。人行261号文件在账户管理方面从根源上减少了虚假结算账户的开立；转账延迟到账也给受骗群众提供了一个“觉醒”的时间缓冲。作为银行从业人员，不仅要以高标准、严要求做好服务工作，捍卫客户资金安全更是任重道远。