汇川农商银行积极开展员工行为排查工作

为进一步加强员工日常行为管理，及时发现和有效处置员工异常行为，防范合规风险和道德风险，汇川农商行积极组织开展员工行为排查工作。

此次排查工作主要是依托分析员工征信报告作为重要排查内容。一是要求全行在职员工打印上交《个人征信报告》，并确保排查覆盖面达到百分之百。二是重点查看员工是否存在长期逾期或大额拖欠贷款、信用卡大额消费、频繁贷款、征信查询异常等情况，重点关注征信报告中反馈出的员工经济问题情况，从源头上防范风险。并对排查事项实行表格化、台账化管理。三是对征信异常的员工进行谈话函询，了解情况。让其提供消费证明材料，如信用卡账单，消费收款收据，购车购房合同等材料进行核实。同时也积极与支行（部）负责人进行沟通，采取家访、电话访问亲属等方法核实。

通过员工行为排查，加强行为管理，严防“人”的风险，构建员工行为排查和案件风险防控常态化机制。此次排查旨在以进一步加强从业人员行为的管理和监督，教育和引导全行员工形成良好的职业操守，有效预防和及早发现、化解案件风险。