“四七工作法”高效推进大走访——习水农商银行希望城支行普惠大走访感悟

习水农商银行贯彻落实省联社的普惠大走访以来，面对城区错综复杂的金融环境和社会环境，如何做到走访走深、走实，最后走出成效，希望城支行在近期走访过程中结合自身走访工作经验，总结提炼“四七工作法”，采取四步骤、七部曲进行普惠金融大走访。

党政先行，摸清底数

先行走访党政机关，与其建立联系，摸清自己的网格里面客户数量和客户分类情况，与辖内街道办事处密切配合，以政府及农信社名义在社区小区入口、电梯入口等张贴“普惠金融大走访通知”，解决无人知、进门难问题，通过搭建“党建+物业+银企”机制实行联合走访。

分类进行，占地画圈

通过“党建+物业+银企”机制实行联合走访，以楼栋为单位进行宣传通知。广泛收集客户数据对数据进行分类，按照“一小区一圈地”匹配专属客户经理，对小区聚集地和周边商圈进行分类，梳理造册按册走访。规划走访作战地图，专属客户经理在地图上“攻克”一栋插一个红旗，实行圈地“占山为王”，不能“攻克”的及时标注在地图上，后期再返回进行第二次“攻克”。

按步实行，精准联系

专属客户经理各自圈地后，统一兼职成为社区防诈骗义务宣传员，结合前期开展的 “普惠金融大走访通知”，服务自己管辖的楼盘，以小区一期一走为主，有针对性地对辖区内的客户进行电话访问。积极进入各小区业主群，添加业主微信进行反诈骗知识和普惠金融知识宣传，灵活使用问候“七部曲”，与客户拉近距离：

一步曲：宣传反诈骗知识；

二步曲：提示客户注意疫情安全；

三步曲：询问客户基本情况；

四步曲：微信告知我们网点地址；

五步曲：客户如有需求可到营业厅办理或微信联系办理；

六步曲：记录有需求的客户信息进行二次回访；

七步曲：为客户送上祝福。

只要和客户建立微信好友联系，以后能够高效地进行实质性推广，增加客户的接受度和信任感。

分类记录，把脉问诊

不断放大“方便、快捷、实惠”三个特色，有系统有计划地解决客户在普惠金融上的所需所盼。对于登记在册的客户，进行二次分类，区别有金融需求的客户，对其进行“把脉问诊”，通过逐步回访，不断深入了解客户情况，有针对性地进行一站式服务。实行“客户管家”制度，对业务办理各环节做出明确的时限规定，从客户申请、办理到后续维护各方面采用专人跟踪服务，推动客户体验与服务口碑同步提升。对走访期间有资金需求的客户，全力加快贷款的审批速度。

希望城支行10月初开始推行“四七工作法”开展“普惠大走访”，历经一个月，初见成效。希望城支行10月当月走访客户429户，新增定期存款金额150万元，新增贷款授信客户39户，新发放贷款93笔，金额242.64万元；新增黔农云绑卡客户39户，缴费签约1户；新增社保卡激活户数1户，黔农E付新增2户。