农业银行播州支行：加强客户身份识别 成功堵截异常开卡行为

2022年1月11日，农行遵义播州支行新舟分理处成功阻止一客户的异常开卡行为，避免了与潜在危险异常客户的业务交往，从源头上防止了金融违法犯罪行为的发生，切实履行了金融机构在防范和打击电信网络诈骗中应尽的责任。

当天上午，客户吴某在朋友陪同下来到新舟分理处要求办理银行卡开户业务，我行工作人员对吴某进行了初次识别，并开展尽职调查。吴某称自己是一名学生，现在一所职校读书，办理银行卡是为了用于日常转账。该行工作人员想到行领导多次强调在开卡环节要“多管两手、多问两句”，在和该客户签署《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查信息表》时，又再次对客户开卡的用途和职业进行了询问，这次吴某没有说话，均由随同的朋友进行回答，该行工作人员随即告知吴某银行账户开立的注意事项和出租、出借、出售银行卡的危害性，要求签署《银行结算账户开户风险告知书》，并告知客户询问的内容需本人回答，吴某听后再次回答时刻意回避问题并表现的吞吞吐吐，这一行为引起该行工作人员的高度警觉，随之询问客户有无班级群、老师联系方式或学生证等其他证明，客户均称无，便让吴某提供其家人联系方式，通过拨打吴某提供的其母亲电话询问得知，吴某已未在学校读书，其母亲要求该行不能为其开立银行账户，该行以客户提供虚假信息为由委婉拒绝吴某开户，并再次对其进行了风险告知，客户便离开。

一直以来，农行遵义播州支行在积极普及防范电信网络诈骗知识的同时，强化员工培训、重视流程监督，每周召开“断卡”行动例会进行交流传达学习，目前已累计召开34次周例会，不断规范银行卡开卡行为，积极做好“断卡”行动，扎实守好堵截犯罪的第一道防线，以实际行动维护金融秩序安全稳定。