真假领导让转账，火眼金睛识骗局——播州支行成功堵截一起“冒充领导”诈骗案

5月31日中午11时30分，农行遵义播州支行虾子分理处网点主任正在理财室办理业务，客户聂某某匆忙进来，要求办理手机银行，同步进行大额转账业务。但在经办人员询问该客户以前是否开通过农行掌上银行时，客户心不在焉，一直用微信与他人联系。此情景立即引起了该网点主任的警惕，按照行领导多次强调的要本着“多管两手、多问两句”的态度，他主动上前与客户交流，询问客户转账用途，并让聂某某出示微信聊天记录，这才发现是地方政府“党委书记”让聂某某转18.8万元到某领导卡上，后因领导不方便又让其转到领导司机的银行卡上，而且对方显得非常急。

自“断卡”行动工作开展以来，该行多次召开“断卡”工作会议，开展防范电信网络诈骗的培训及宣传，全行员工已对各种诈骗手段较为敏感，虾子分理处网点员工根据经验先安抚好客户情绪，再次通过聊天记录寻找“蛛丝马迹”，幸好由于前期工作上的需要，网点主任也有政府领导的微信，通过比对发现并不是同一个人的微信，只是微信头像相同。鉴于此，网点工作人员初步认定此为“冒充领导”的电信网络诈骗并告知客户不能进行转账，客户聂某某这才恍然大悟，发现自己差一步就钻入了不法分子精心设计的圈套。

待客户情绪稳定后，网点工作人员把支行印制的防范电信诈骗宣传手册给该客户看，对该客户讲解电信网络诈骗的种种手段及作案手法，并提示客户，平时要注意保护好个人信息，如遇到自称领导或熟人通过微信、QQ等添加好友，并要求转账汇款、输入密码、短信验证的，一定要提高警惕，务必通过电话或当面核实的方式确认后再进行操作。在了解到该客户未下载国家反诈APP时，网点工作人员随即引导该客户下载了国家反诈APP，并开通实名认证、来电预警，随后，网点工作人员与聂某某一起到派出所报警。经此一吓、犹如噩梦初醒的客户不由的对播州支行的工作人员竖起了大拇指，并感激的说到：“多亏了农行银行工作人员的及时制止，否则我定会造成难以估量的损失，太感谢你们了！”

在下一步的工作中，播州支行将继续履行好社会责任，常态化开展“断卡”行动、防范电信诈骗宣传等工作，持续引导客户增强风险防范意识，筑牢防范电信诈骗防线，着力为客户资金安全保驾护航，用心、用情守护好客户的“钱袋子”。