出借账户风险大 切勿相信三方代还

“你好，兴业银行客服吗？我要投诉。我的信用卡被你们限制了，请你们马上解除管制”一名姜姓先生激动的说道。接到投诉后，兴业银行遵义分行迅速行动，及时向总行相关部门沟通核查。

经核查，姜先生信用卡资金交易存在明显的异常情况，还款资金来源不明，经询问，姜先生表示还款系由家属代还或向朋友借钱时发错卡号导致款项进入信用卡。为进一步核实姜先生交易真实性。我们要求其提供信用卡代还人与其本人的关系佐证及其还款凭证，姜先生却无法提供佐证材料。我行初步判断姜先生可能存在出租出借银行卡的嫌疑。

经过再三核实及向姜先生说明出租出借银行卡可能造成的风险，明确出租出借银行卡系违法行为。经再三劝说，姜先生终于道出实情：由于自己资金困难，在此期间又遇到向其推销协助代还的三方中介人员，代还人员称只需极少的手续费即可为完成其代还，于是自己轻信他人，将其信用卡交给三方中介人员代还，代还期间卡片由代还人员保管。

案例警示：本案例中，姜先生轻信三方中介人员为其代还信用卡，实际却被不法分子利用其信用卡账户用作过渡涉案资金的工具，已触犯相关法律法规；同时因为还款资金涉案被控制，不法分子频频骚扰姜先生，要求姜先生归还还款资金，也给其带来生活烦恼。姜先生最终被逼无奈选择投诉银行，但采取投诉实际无法解决问题。姜先生对自己轻信不法中介造成自己卡片无法使用以及由于出借银行信用卡成为他人过渡涉案资金的工具而触犯相关法律法规非常懊悔。意识到自己的错误行为后，表示后续一定配合公安机关调查处理。在“断卡”行动的高压态势下，不法分子已将过渡资金的工具从储蓄卡转向使用信用卡。出借信用卡极易造成信用卡资金安全问题，同时一但卡片管制，不法分子对信用卡持卡人可能进行骚扰甚至暴力追讨，极易造成人身安全隐患。