一句话阻断电诈资金“洗白路”

近日，务川农商银行都濡支行因为一句话成功阻截一起电信诈骗资金，挽回受害者损失的同时，将客户从触犯法律的边缘拉回。

当日，一位约莫20岁的年轻人进入大厅，径直走到柜台，坐了下来，声称银行卡掉了，需要补办，然后把卡里的钱取出来。工作人员接过客户身份证，按照补卡流程进行了挂失补办，正准备支取现金的时候，客户的一句话，引起了我们的注意，“我这张卡有人给我转钱进来，现在找不到人了。”看似挺正常的一句话，但资金数目明显与客户身份年龄有很大差距，工作人员立即向主管报告情况，并授权查询了客户流水，果然不出所料，过度资金的嫌疑非常大。于是我们对客户进行了详细询问和了解，想要知晓客户资金的真实情况，但客户警惕性较高，始终支支吾吾不肯讲实情。考虑到现在电信诈骗猖獗，出于保护客户账户安全的需要，我们决定联系公安机关，查出这笔资金来源。安抚好客户后，我们让客户稍作休息，不一会儿，派出所民警也已赶到了现场，讲解大致情况后，客户跟随民警去派出所进一步了解情况。

第二天，派出所民警带着那位客户再一次来到营业大厅，表示这笔资金已经查清楚来源，确为一名电信诈骗受害人的资金，而客户的银行卡则在他不知情的情况下，成为了犯罪分子作案的工具，并答应事成之后给予客户一点蝇头小利。还好我行工作人员及时察觉问题，并通知警方，拦截了这笔电信诈骗资金，如果将资金支取给了客户，客户将其据为己有，反而让客户触犯了法律。派出所民警对我们表达了感谢，同时也就这起电信诈骗资金拦截工作表示了肯定。

当前网络电信诈骗形势严峻，作为金融从业者，一定要提高职业敏感度，不要放过任何一个可疑细节，哪怕一句话、一个动作，都有可能成功阻截电信诈骗，挽回受害人损失，保障客户账户安全，杜绝成为犯罪分子的作案工具。