道真农商银行成功堵截电诈资金1.7万余元

2023年7月5日午时12点30分，会计财务部监督预警员吃完午饭刚坐到办公桌前，习惯性地点开监督预警系统对预警信息进行监督，映入眼帘的是同一账号的15笔四级预警业务，预警员立即中止对低等级预警业务的督办，开展对该预警账户进行分析排查工作。

这是一个触发“一日内外行卡向本行同一账户号跨行转账大于5次（含）且累计转账金额大于2万元（含）以上”交易规则的预警账户，在监督业务中触发该交易规则的账户层出不穷，但交易达15笔的还不算多，预警员快速查看账户交易信息，预警账户姓名方某，立即在核心系统查询该客户账户交易明细，发现该账户交易呈现“多个不同银行不同客户账户转入后转向不同银行不同客户账户”与前期账户交易情况（财付通、支付宝提现后进行消费付款）发生明显变化，账户交易资金还剩余额1.7万元左右后，监督员连声喊到“着了，着了，着了……”。立即电话联系账户机构（三桥支行）会计运营主管刘友涛，立即采取紧急管控措施，关闭账户非柜面借方交易，阻止客户继续通过我行账户过渡异常资金，同时向道真县反诈中心报告，经反诈中心大数据核实回复该账户为一级涉案账户，为了拦截涉诈资金，立即通过黔农办公“财务交流群”通知各营业机构，如有客户持该账户支取现金，将稳住其客户并立即向会计财务部及道真县反诈中心联系，于7月7日客户本人持该账户在芙蓉江路支行柜面申请取现1.7万元，芙蓉江路支行按通知要求向道真县反诈中心进行报告，成功将该客户移交至道真县反诈中心。通过监督员的细心甄别、果断判定及时采取上下联动机制，与支行、反诈中心积极联动，成功拦截电信诈骗资金1.7万余元。