道真农商银行监督预警人员争分夺秒，成功为客户及时止损

2023年9月5日，会计财务部监督预警员与日常一样认真审核着每一个预警账户，在15点34分打开一个交易触发“沉睡账户突然交易频繁，沉睡期≥30日，当日交易笔数≥5次”预警规则的账户，该预警级别是二级，没有三级、四级那么紧张，当打开交易记录的那一刹那，第一感觉“又着了！”

客户黄**，桃源人，35岁，账户（6217790001206******）原有余额54000元，同名账户转入5000元，交易当日定期存款转入40500元，共计账户金额99500元，转出43600元，现有余额56000元。具体情况：在该账户交易呈现短时间内通过超级网银向多个不同银行不同客户账户转账（共7次，金额4.36万元），因沉睡账户突然交易频繁产生预警，预警人员立即拨打客户预留联系电话，第一次（15点36分）拨打电话无人接听，预警工作人员焦急地紧接着拨打第二次、第三次，在拨打第四次（15点39分）时客户终于接听了电话，其称：“交易对手为其家人”又匆忙地挂断电话；虽然交易对手为多个不同银行不同客户账户，但客户并没有提供更多信息故不太确定账户交易是否合理（涉案），立即告知另一名预警工作人员，为了判断其准确性决定再一次拨打客户电话，这一次电话提示在通话中（不排除客户正在忙于用手机转账拒接来电）；两名工作人员通过客户行为及账户交易情况（转出资金为账户原滞留余额及当日定期存款销户转入，7次转出中其中一次为超级网银转账13801元被“自动冲正服务”，间隔18秒又同金额转给另一客户账户，不排除“自动冲正服务”账户被采取不进不出控制措施）综合分析初步判定该客户账户至少为疑似受害人涉案账户，两名预警人员立马兵分两路开始挽损行动，一人向道真县反诈中心请求核实，一人向账户机构（桃源支行）电话通知关闭该账户非柜面借方交易，在15点46分时成功关闭该账户非柜面借方交易，15点53分道真县反诈中心回复：“该账户交易对手系涉案账户”，该客户疑似受害人。

经监督员的细心甄别，发现问题后思路清晰、果断判定，与时间赛跑，与账户机构、道真县反诈中心紧密配合，成功拦截电信诈骗资金5.6万余元。