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卡限额,成功阻止了一起电诈事件

阅读次数:628来源:道真农商银行  作者:张黎明  2023年10月19日
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“今天不忙吧?”

“还好,最近都不是很忙,就是调限额的有点多。”

这是我们银行柜面工作人员常常说的一句话,每天都会接到大量关于限额问题的电话,客户的态度也大多表现为对账户限额的不理解,有的甚至情绪激动、火冒三丈。面对客户的怒火,我们都是以保护客户资金安全为原则耐心解释,根据客户限额原因“对症下药”。

9月22日下午,大雨滂沱,两名大姐急匆匆的跑进遵义路支行营业厅,一脸焦急。年龄稍大的一位指着另一位说道:“怎么办?她的卡、身份证、手机验证码都给骗子了,还录了视频给骗子了,是不是钱被骗了啊?”一边说一边把卡、身份证、手机递给我。我赶紧查询客户卡余额,与两人核对余额,一万三千元,一分未少。听见钱还在,两名大姐瞬间松了一口气。随后我查看系统发现,这名大姐账户因账户半年未使用,被系统自动关闭非柜面交易。后来了解到,两人中年龄偏大的那位是老板,被骗的大姐丈夫在外务工,自己则在县城里租房子一边送孩子上学一边在这位老板店里打工,挣的都是辛苦钱。老板回想起大姐被骗的经过,依然后怕:“她一直和对方视频,对方还要她发银行卡、验证码、还要录视频,说是她的银行卡涉案了,他是法院的,需要转钱过去给她处理案子。在那里搞了两个多小时,还好卡被限额了,没有转得出去,不然钱早就飞了。”“你们这个限额整得好。”说着,被骗大姐也将卡里的一万三千元钱取出,连同身上的现金办理了三万元的定期存款。尽管这次钱还在,我和大堂经理依然还是对她进行了风险提示,再三提醒她只要是冒充政府职能机构喊你转账的,千万别信、千万别转,肯定是骗子。

这一起未成功的电诈事件,是因我行系统自动识别关闭了客户的非柜交易,才阻止了本次电诈事件发生。尽管客户的资金保住了,可我们的心情依然很沉重,这么浅显的诈骗手段,为什么还是会有人相信?反诈宣传任重而道远。

电诈路漫漫修远兮,吾将继续求索兮。

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