务川农商银行成功堵截一起电信诈骗

近日，务川农商银行营业部成功堵截一起电信诈骗。该行通过审慎尽调、精准识别、上报联动，对异常账户进行及时管控和处理，成功拦截电信网络诈骗资金32000元。

3月9日中午，务川农商银行营业部接到客户唐先生来电，要求为其调增非柜面限额。按照反诈相关规定，工作人员对其账户开展尽调，发现账户出现3笔小额试探性交易后，收到一笔由外省他行客户舒某某转入的32000元，并马上在外省的ATM机上取款1500元。该笔大额进账、异地取出的操作引起了工作人员的高度警觉，随即，工作人员拨通唐先生电话询问其资金来源及用途，但唐先生回答模棱两可，有意回避重点，且隐约听到客户旁边有其他人在引导其说话。为此，工作人员当即判定该账户存在异常交易，并告知客户需要进一步核实后才能处理。

挂断电话后，营业部工作人员第一时间将客户异常可疑交易信息反馈至总行运营管理中心。通过分析研判后，立即对该账户采取管控措施，关闭其非柜面交易功能，同时将可疑线索反馈至县反诈中心，请公安机关协助核实客户交易与资金来源是否存在异常。

17时26分，县反诈中心反馈信息：该笔资金为涉案资金，汇款人舒某某被确定为电信诈骗受害人，且已经向沈阳公安机关报警。接到反馈信息后，务川农商银行按照反诈相关规定立即对该涉案账户进行紧急止付，确保涉案资金不被客户通过其他途径转移。

3月12日，务川农商银行收到县打击治理电信网络新型违法犯罪领导小组办公室的表扬信，表扬务川农商银行工作人员管控及时，采取措施得当，成功阻截涉案资金，帮助受害人挽回损失。