中国银行遵义南京路支行成功堵截一起利用数字钱包诈骗案例

2024年7月2日上午，客户周某某神色慌张地走进中国银行遵义市南京路支行，找到厅堂工作人员声称自己资金被莫名转走，可能遭遇诈骗，要求我行工作人员查询其流水。

支行综服经理意识到事情的紧急性，立即向客户了解相关情况。经过详细沟通后得知，7月1号晚上11点左右客户收到提示开通“数字钱包”的短信后，又不断收到中国银行的扣款短信，但不知道具体扣款原因。经询问10岁女儿后得知，当晚用其手机在小红书上玩收集卡片游戏期间，和身着警服的陌生人视频，并按照“警察叔叔”指导，上传了客户存在手机相册里的身份证、银行卡等，并告知了对方手机验证码。

综服经理通过每日晨会学习的“平安中行”和“国家反诈中心”案例，当即判断客户遭遇电信诈骗，便立即启动反电信网络诈骗预案，迅速将客户引导至柜台处办理挂失止付手续，并打印出该卡的交易流水供客户核对。

通过查看流水，发现其借记卡账上原有48000余元，只剩28000余元，资金分多笔转到客户本人的数字钱包。综服经理立即让周女士查看其数字钱包，数字钱包的大部分资金又被分多次转走，总金额为20000余元。为避免资金被再次转账，综服经理立即协助客户冻结该银行卡及数字钱包，同时，提示周女士进行报警处理，并引导客户下载“国家反诈中心”app，告知客户有金融需求或需要向警方提供相关转账资料，可以联系我们。客户对中国银行员工提供的帮助表示非常感谢。

当下，新型电信网络违法犯罪呈高发态势，部分客户防范意识薄弱，常常被不法分子“盯上”。银行员工要时刻保持高度警觉，为客户建立起一道坚实的反诈防线，守住他们的“钱袋子”，为良好的反诈金融环境贡献力量。