湄潭农商银行塔坪分理处成功阻断一笔可疑现金支取

近年来，随着经济社会不断发展，电信诈骗和非法集资案件日益增多，犯罪分子花样纷繁。近期，因线上支付的管控，不法分子在转移电信网络诈骗犯罪资金时，已从线上转移到柜面取现的方式来转移资金，且蔓延趋势加剧。

“你好，可以把卡里的钱全部取出来吗？”，近日两名异地客户来到塔坪分理处现金柜台办理取款业务，在柜员进一步询问客户具体取多少钱时，客户一直重复说“全部取、全部取”，客户似乎不知道卡里有多少钱，这一异常行为引起了柜员警觉。按常例客户来取款都会具体说取多少，出于反洗钱工作的敏感性，运营主管随即查询了客户账户流水，该客户近一年的交易均为1000元以内零星小额交易。到塔坪分理处之前账户由省外对公账户通过超级网银转入30000.8元，该笔资金属于“即到即取”，这与洗钱模型高度吻合。运营主管随即询问客户的职业与此笔资金的来源，客户对于用途含糊其词，一会儿说是朋友借款，一会儿说是做生意的货款，前后语言逻辑冲突，并且不知道汇入款项具体金额，与其同行人员神色慌张，不断玩弄手机，在柜员表示需要提供款项用途的佐证材料后，客户表示取不了就不取了，随即要求归还证件与银行卡匆匆离开。客户匆匆离开后运营主管更觉可疑，立即做了可疑账户信息分享，并联系湄潭县反诈中心请求他们进一步协助调查，反诈中心随后反馈此账户高度可疑，具体情况还需进一步调查。

接下来，塔坪分理处将继续积极履行反诈职责，持续提升风险识别和可疑交易拦截能力，认真落实账户管理主体责任，切实维护稳定和谐的金融环境。