国酒分理处成功拦截一起电信诈骗案件

近日，一名年轻女子来到茅台农商银行国酒分理处营业大厅，说自己的银行卡转不出钱了，要办理调整非柜面限额用于日常转账。

大堂经理便将该女子指引到智慧柜员机处，先给客户查询账户明细。通过查明细，发现客户在7月1日当天，向名为“财付通—手Q支付平台商户号”的交易对手方转账9笔，金额为100-500不等。客户自称是借钱给朋友的，因朋友的微信受限了，只能通过QQ收款。

但按照常理，借钱给别人是不会分多笔多次支付的，这立刻引起了大堂经理的警觉，让客户把QQ转账记录点开看一下，客户不情愿的打开QQ后，点了两下，立马又退出，随即说道调整不了就去柜台取现金了，说着便离开了智慧柜员机，去往1号柜台。

见客户各方面表现都很异常，大堂经理也走进现金区，把事情的过程告诉给了业务主管及经办柜员。当客户坐下后，业务主管及经办柜员重新查了一遍交易流水，告知客户，取现也需要了解款项来源及取款用途，便一起看了客户QQ、信息及微信聊天记录，询问客户资金来源及去向。

最后客户才说了实话，她是一名孕妇，没有工作，为了给家里减轻一点负担，6月28日在刷抖音时刷到可以兼职刷单赚钱，于是加了对方的QQ及支付宝好友，经过骗子的诱导，已通过支付宝及QQ多次向骗子转账，当客户告知对方自己资金不足时，骗子还向客户发信息告知她可以通过贷款做刷单任务，客户通过陌生人的信息指南又从“360借条”APP里面贷款继续向骗子转账，已导致客户被骗12000元左右。

经过我分理处工作人员及业务主管的劝导，客户突然清醒了，才意识到自己被骗了，询问卡上还剩的1万多元是否安全，我分理处立刻限制了客户银行卡的非柜面限额，告知客户卡上的1万多元还在，随即提醒客户去向公安机关报警，到相关贷款银行核实账户流水，成功阻止了客户继续受骗。

茅台农商银行提醒广大客户，时刻绷紧防范之弦，谨防新型电信诈骗，妥善保管自己的私人信息，不轻信别人的赚钱捷径，克服“天上掉馅饼”的贪财心理，不相信不明来电和短信，提高自我保护意识，将骗子扼杀在行骗的道路上！