中国银行遵义湘山支行成功拦截一起涉诈可疑资金案件

10月10日上午，客户何某来到湘山支行办理取款业务，要求取现金3万元。综合服务经理周蓉、李明旺按照反诈要求，对客户开展“两提示、八询问”工作。当询问到取款用途时，客户何某突然表现出明显的抗拒情绪，只告知汇款方是他的朋友，资金来源是他与朋友做生意的货款，且期间其一直通过手机发送消息，疑似有人在背后进行指导。结合平时学习“平安中行”及防控电信网络诈骗的相关案例，工作人员顿时警觉起来，立即进入核心系统查询。经查询，客户何某在10月10日上午9：45进账3万元，15分钟左右客户便立即到我行进行取款，存在资金快进快出的情况，工作人员当即判定该客户疑似涉及电信网络诈骗资金转移。综服经理周蓉立即劝阻客户停止取款，并一直耐心与其进行沟通，客户才勉强说出转款原因。

经了解，何某是经朋友介绍下载了一个名为“扶困同行”的APP，并加入了一个所谓的“精准扶贫免费名额”聊天群。群里“扶贫专员—陈琳”主动联系何某，告知其可申请150万元精准扶贫款，但需要返还28万元用于捐赠，要求客户提供身份证、银行卡及交易流水。同时，为确保扶贫款能及时发放，客户需配合完成相关流程后才能进入提款审核程序。该流程为：由APP的放款提现小组先将3万元打入客户的中国银行借记卡中，然后客户何某到银行网点取出这3万元，再到他行将这3万元汇给“扶贫专员—陈琳”提供的账户上并反馈汇款截图才能进行登记。于是，何某便按照“扶贫专员—陈琳”的要求前来我行取款，他表示并不认识收款人。

在征得何某同意的情况下，周蓉查看了其聊天记录。记录显示，对方要求何某将汇入的3万元取出，到附近农商行办理现金汇款，汇款信息为：“汇款银行：安徽省淮北市濉溪农商行；收款人：高某某，身份证号：XXXXXXXXXXXXX；卡号：XXXXXXXXXXXXXXXXX”，并且告知客户面对银行提问如何作答的话术。此时，周蓉认定这是典型的诈骗资金洗钱行为，迅速将情况向分行保卫条线详细汇报。保卫条线岳林海接到报告后立即响应，迅速联系红花岗区公安局反诈中心，要求湘山支行立即对客户的银行卡进行管控，并主动陪同何某到附近的延安路派出所报案。最终，在我行和红花岗区公安局反诈中心、延安路派出所工作人员的耐心解释和劝阻下，何某意识到自己受骗，还差点就成为电信诈骗的工具人，故放弃了取款，承诺将涉案资金存在银行按照公安机关要求返还，我行也向其发放了“平安中行”的相关案例及防范电信网络诈骗宣传手册。至此，何某对我行工作人员的专业和认真负责的态度一再表示感谢，不仅帮助他及时止损，还避免了卷入电诈案件可能会造成的更大危害。