跨国网恋需谨慎 转账汇款必求证——中国银行遵义湘山支行成功堵截一起“黄昏恋”骗局

近日，客户龚女士来到中国银行遵义市湘山支行欲办理外币兑换业务。支行厅堂服务人员依据“两提示、八询问”的相关规定，向客户询问外币兑换的真实用途。客户表示，其在瑞典工作的恋人给她邮寄了一个装有21万美元现金的包裹，需要支付2500美元的快递费，所以前来我行兑换外币用以支付这笔费用。

“21万大额美元现金通过快递包裹邮寄？”这一反常现象即刻引起工作人员的警觉，她即刻停止了兑换业务，并向客户进一步了解情况。

据悉，客户龚女士年过六旬，经朋友介绍，结识了一位名叫李某的男子，此人自称在瑞典工作，两人随后添加好友，经过一段时间的交流沟通逐渐产生好感，并确定了恋爱关系。近日，该男子称打算在遵义买房与客户龚女士结婚，并于10月28日在当地邮局邮寄装有215000美元的现金包裹，收件人为客户龚女士。接着便有冒充邮局的工作人员与龚某联系，告知她必须缴纳2500美元的费用才能领取包裹。龚女士将此事向其男友李某确认是否属实，李某称邮局收取费用属实，若她不缴纳这笔费用，包裹就无法收到且不会退还，损失极大，所以不断催促龚女士务必缴费。于是龚女士来到我行要求兑换2500美元，用以支付该笔快递费。

经龚女士同意，工作人员查看了她与男子李某的聊天记录，并向保卫条线安保经理汇报，保卫条线工作人员通过分析甄别，确认这是一起利用结婚买房为诱饵的电信网络骗局，诈骗分子利用精心塑造的虚假形象和温柔体贴的话语骗取受害人的爱慕与信任，以恋爱结婚之名实施诈骗。根据分行指示，支行立即启动反诈应急措施，对该客户进行劝阻，并结合反电信网络诈骗宣传手册、“平安中行”的相关案例向客户进行反诈宣传。通过耐心细致的讲解宣传，客户幡然醒悟，放弃了兑换外币和汇款业务，并连连向我行员工表示感谢。

至此，湘山支行成功阻止了这起以组建婚姻家庭为诱饵的骗局，帮助客户避免了2500美元（折合人民币约18000元）的经济损失。

通过研究以往堵截的案例发现，遭遇电信诈骗的群众多数是因为反诈意识薄弱、认知欠缺，再加上一时的贪恋，才陷入骗局。在防范电信网络诈骗工作中，金融机构任重道远，我们将不断致力于提高员工专业水平，在日常工作中帮助提升公众对各类电信诈骗的认知水平，强化正确的逻辑引导，帮助群众堵截预防更多诈骗案件的发生，努力筑牢防范电信网络金融诈骗的“防火墙”。