工行遵义分行九项措施扎实推动2011年反洗钱工作

为认真贯彻落实反洗钱法律法规和监管要求，顺应反洗钱工作的新形势，切实履行好我行反洗钱职责，全面提升全行反洗钱工作水平，推动反洗钱工作扎实有效开展，遵义分行反洗钱中心制定下发了2011年反洗钱工作要点，采取以下措施扎实推动我行2011年反洗钱工作：

一是进一步完善全行反洗钱工作机制。二级分行反洗钱中心要充分结合自身工作实际，在现有反洗钱内控制度基础之上，查缺补漏，进一步建立健全反洗钱内控制度，探索完善反洗钱工作机制和洗钱协查工作机制，加强反洗钱保密工作，充分发挥各反洗钱专业小组的作用，认真落实反洗钱相关制度规定和各项工作要求。

二是建立反洗钱工作报告制度，进一步加强重点专业领域的反洗钱工作。明确了各支行、各网点和二级分行反洗钱专业小组提交半年和全年反洗钱工作情况报告以及反洗钱监管报表的时间、内容和工作要求，同时明确要求各县支行要及时将本行开展反洗钱工作的情况向当地人民银行报送，为进一步建立反洗钱工作报告制度。

三是建立反洗钱工作部门联系制度。要求按季召开由各反洗钱小组成员参加的反洗钱领导小组会议，对反洗钱工作的开展以及反洗钱相关制度的落实情况进行通报，对在反洗钱工作中存在的问题进行研究落实，制定相关办法及措施。督促各专业反洗钱工作能充分履行职责，确保辖内反洗钱工作合规、有效。

四是健全反洗钱内控管理制度。反洗钱中心将牵头组织各专业部门，根据监管法规及上级行反洗钱工作制度以及我行对反洗钱工作的要求，结合反洗钱工作新形势、新要求，依据新出台的反洗钱法律法规，对我行反洗钱工作制度进行全面梳理，进一步健全我行反洗钱工作制度。

五是认真履行客户身份识别和交易记录保存义务。认真贯彻落实人行监管要求及存款实名制原则，严格执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”原则，按要求进行客户身份识别，按规定留存和保管客户身份资料及交易记录。切实履行好反洗钱工作义务。

六是全面组织开展反洗钱客户风险分类工作。反洗钱中心要协调配合有关业务部门，按照人民银行反洗钱规定和总、省行对反洗钱客户风险分类管理的相关要求，组织开展对辖内反洗钱客户的风险分类工作。

七是严格履行大额和可疑交易报告职责，提高可疑交易报告质量。要求各单位要重点加强可疑交易的人工识别工作，对可疑交易要认真进行识别、分析和监控，切实提高可疑交易的人工识别水平。同时，各支行进一步加大重点可疑交易专报工作力度，并根据本行实际建立专报分析、报告和通报制度，提高洗钱风险的识别分析能力。

八是加强反洗钱和反恐怖融资宣传培训工作。在配合当地人民银行做好反洗钱宣传工作的同时，各支行和二级分行各反洗钱领导小组成员部门要充分利用行内外的各种培训资源和渠道，把反洗钱培训及宣传工作纳入统一的业务培训之中，确保反洗钱培训的覆盖面达到100%。通过开展培训，全面提升全行反洗钱工作水平。

九是有效开展反洗钱监督检查和评估工作。根据人民银行及总、省行的要求，反洗钱中心要加强对反洗钱工作开展情况的监督检查。各业务部门要将反洗钱工作纳入常规检查，确保各项反洗钱工作要求落到实处。同时在全行认真组织开展一次反洗钱评估工作，有效考核和评价我行辖内各机构反洗钱工作执行情况，督促和加强反洗钱工作开展，进一步提高反洗钱工作管理水平。