工行遵义分行强化运营风险管理见成效

为提升运行风险防控水平，确保安全经营，2011年工行遵义分行充分依托业务运营风险监控系统，采取多项管理措施，强化系统风险导向作用，收到较好成效。2011年12月全行内部风险暴露水平万分之24.88，较年初下降32.21，降幅达56%；内部风险率万分之2.14，较年初下降1.98，降幅达48%；内部风险度11.65，较年初下降2.19，降幅达18%；系统展现准风险事件2,155笔，较年初下降742笔，降幅达25%；确认风险事件259笔，较年初下降198笔，降幅达43%；业务核算差错（含反交易、错账冲正交易及柜员自办业务）79笔，较年初下降19笔，降幅达20%。运营风险三大核心指标、准风险事件、风险事件及业务核算差错均较年初较大幅度下降。    

一、持续开展运行质量专项治理工作。为强化运营风险管理工作，该行相继出台《关于开展业务运行质量专项治理活动的通知》和《关于开展运营风险事件动态治理工作的通知》。

二、实时监控，严格考核。一是实施按日监控预警机制，对全行运营风险事件发生情况进行按日监控，及时发布预警，提高风险管理的针对性和时效性。二是强化警示教育。按月对全行网点、柜员运行质量进行排名，对高频高风险网点、柜员实行定点帮扶、重点督查、全面指导，开展互动学习交流，通过找差距、学经验、比贡献，在全行形成互帮互助、“树先进、学先进、赶先进”的良好氛围。三是严格考核。结合实际，制定相应考核奖惩措施，责任到人，确保治理工作有序开展，扎实推进。    

三、定期召开运营风险专项分析会。及时将辖内风险事件分布、高风险网点、高风险柜员、典型风险事件等情况向各支行负责人、相关业务部门进行反馈，以便其采取针对性措施。    

四、推进风险导向的检查方式。该行以业务运营风险管理系统揭示的运营风险状况为依据，加强对高风险机构和业务人员的检查，并与网点现场检查结果相互补充，充分发挥检查对制度执行的良性促进作用。    

五、加强现场管理，从源头上提高风险管理和控制水平。

六、加强培训工作。不断增强柜员按制度和流程操作的规范意识和能力。