遵义市农村信用社三措并举推进合规文化建设

2009年以来，为保证各项业务的健康发展，遵义市农村信用社围绕建设目标，大力培育合规文化，努力提高员工的合规经营意识，规范员工操作行为，采取多种措施着力推进合规文化建设，取得了良好的效果。

一是以加强教育学合规。为了加强对员工的合规教育，全市农村信用社与贵阳办事处合作，在上海启航学校举办了两期高管人员培训班，参训人员58人；在上海、西南财大等地组办四期中层干部轮训班，参训人员189人，将合规及风险防范作为重要培训内容；举办了《银行经营业务中的法律风险防范》培训班，邀请法律专家张鹏群副教授围绕如何防范信用社经营业务中的法律风险授课。此外，办事处和各联社还以不同形式加强对员工的教育培训，举办了委派会计业务、风险管理监测、安全保卫技能等各种不同类型的培训。其中，赤水联社通过CCIS模拟培训系统，加强了对临柜人员操作技能的培训；绥阳联社充分利用现有网络平台，目前正在抓紧建立员工远程教育系统和网络考试题库；遵义办事处还编印了法律法规汇编，印发到联社各层级管理人员。

二是以完善流程保合规。各联社紧跟业务发展变化，按照“缺什么补什么”的原则，对现行内控管理制度进行清理、修订和完善，向符合农村信用社发展需要的内部防范体系迈进。各联社紧紧围绕合规文化建设这个中心，狠抓制度落实，将合规文化与案防工作紧密结合，与强化内控管理相结合，牢固树立了“合规出效益、合规促发展”的理念。按照“开展一项业务，配套一项制度，设计一项流程”的要求，逐步完善了信贷、财务、风险、科技、安全和综合管理等方面的制度和流程设计工作。整章建制和业务流程的规范基本涵盖了农村信用社的经营管理和业务操作。通过内部规章制度体系的完善，为合规文化建设与良好银行创建做好了基础保障，真正把合规建设作为一项长期性的工作抓实抓好。

三是以开展活动促合规。为把银行业合规文化建设和“良好银行”创建的意义、目标、内容、灌输到各部门、各业务环节和每一名员工，树立和推进“合规创造价值”的理念逐渐深入人心，切实提高员工主动合规意识和风险识别能力，有效防控合规风险，遏制各类案件的发生，办事处拍摄了《遵义市农村信用社合规文化宣传片》，警示片分为门柜业务篇、信贷业务篇、安全保卫篇、案例分析篇等四个篇章，选取农村信用社日常工作中容易违规操作和风险隐患较大的方面着手，如：密码挂失、假币收缴、临时离开工作单位、尾箱保管、实案分析等场景，以情景再现，对比讲解的方式，对照员工行为，进行风险提示，希望起到警示教育作用，达到“合规文化渗入每一名员工内心、规范操作覆盖每一项业务过程”的目的。同时，为确保“合规文化建设”活动顺利开展并取得成效，推动企业文化建设，体现员工团结协作、拼搏进取、不怕困难的精神，遵义办事处成功举办了首届“信合杯”职工男子篮球运动会。按照《实施方案》要求，各联社组织开展了形式多样的合规文化建设活动，营造良好的合规文化建设氛围。汇川区联社对员工进行“有声有色”的合规文化教育,针对部分临柜员工日常行为不规范的实际情况，借助远程监控平台，剪辑员工日常违规片段，将其制作成视频短片全区播放，希望通过这种方式，让员工从身边的小事汲取教训，自觉践行服务规范、提高服务质量。

只要银行持续存在和发展，合规经营管理就是一项永无止境的工程，可谓“银行的合规经营，只有起点没有终点”。因此，必须切实构建合规文化建设长效机制，形成适应快速发展的具有遵义农信特色的合规文化，有效推进遵义市农村信用社健康快速可持续发展。