务川银监办：以合规文化建设为契机，全面推进案件防范工作

今年以来，务川银监办按照遵义银监分局的统一部署，积极倡导、督促辖内银行业机构以树立合规经营理念为重心，积极开展合规文化建设，加强案件防范工作，取得了初步成效。一是增强了金融员工的自我保护意识和能力；二是深化了对合规文化建设重要性的认识；三是提高了执行制度和流程的主动性和自觉性；四是为案件防范奠定了坚实的基础；五是推动了银行业金融业务的全面发展。

加强对员工的思想教育、业务培训、金融法规及内部规章制度的学习，是合规文化建设的基础。各行、社、邮政储蓄机构通过集中学习、安排员工自学、写学习心得、案例通报、聘请司法机关领导专题讲座、组织员工到看守所、监狱参观等多种形式，使员工思想觉悟提高，法治观念增强，自我保护意识、自我保护能力和自我约束能力增强，并深化了对合规文化建设重要性的认识，从而提高了执行各项规章制度和操作流程的主动性和自觉性。

检查、监督业务流程，及时纠正违规操作，严肃处理违规人员，在案件防范中起到了至关重要的作用。其中农行组织检查2次，检查网点3个、机关部门5个，检查面为100%，自查发现风险隐患9个，已全部整改落实，对违规人员纪律处分（警告）1人，经济处罚1人，积分3人次；农村信用联社对辖内27个营业机构的经营情况进行了常规检查，对同名贷款、多户头贷款进行了专项检查，对今年1至8月社内往来业务、同业往来及对公存款帐户进行了逐笔核对，对违法违规人员解除劳动合同2人，经济处罚5 人，金额 4500 元。

合规文化建设和案件防范工作是一项长期艰巨的任务，监管部门将不断引导银行业机构高管人员合规经营，督促各行（社）加强教育、宣传，营造合规文化建设的良好氛围和环境，建立和完善自我约束机制，有效控制案件发生，促进银行业务全面发展。