工行遵义红花岗支行进一步加强反洗钱工作

    近日，工行遵义红花岗支行依据省分行转发的《贵州洗钱风险提示》，进一步加强反洗钱工作，规避监管风险和声誉风险提出工作要求。

    一、严格履行客户身份识别和交易记录保存义务。认真贯彻落实人行监管要求及存款实名制原则，严格执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”原则，按要求进行客户身份识别，按规定留存和保管客户身份资料及交易记录。在为客户办理开立账户、提供其他银行业务服务时，认真执行客户尽职调查规定，采取询问了解、联网核查等方式对客户身份资料的真实性、完整性、合法性及时效性进行认真审查与核对。对于委托代理人办理业务的，认真审核代理人身份资料，确保在充分识别客户的前提下，严格按照真实性、合规性原则办理开户业务和其他相关业务。

    二、加大客户信息维护工作力度。个人客户如发现身份证件过期的，不得办理各种业务。单位客户通过每年账户年检制度，进行持续识别，确保无过期单位开户资料。

    三、严格执行反洗钱规章制度。积极组织开展反洗钱培训，加强对反洗钱法律法规的学习，增强法律意识和工作责任感，把反洗钱基础工作落到实处。