为电信诈骗做好“最后一道防线”

5月13日下午16时左右，这个时间段，营业大厅客户并不多，突然一位客户引起了湄潭农商银行营业部大堂经理周明明的注意，他一边打电话，一边不太熟悉的操作着自助设备。工作人员便走上前去咨询客户是否需要帮助，客户并不理会，只是专注于接听电话，按对方的指挥操作着ATM机。工作人员在询问过程中觉知事有蹊跷。由于客户电话音量较大，周明明能很清楚的听到客户与对方的通话内容，对方先是要求客户取出卡里仅有的1200元，再要求客户选择无卡存款将钱存入指定账户，期间还诱骗客户这一操作将会得到高额回报。在此过程中周明明多次提醒客户，并建议客户挂断电话。然而客户还是执意要继续操作，眼看情形不对，在最后客户放钞时，柜员强行将交易取消，稳住客户情绪并劝说客户先挂掉电话，将其带出了自助设备室。

在交谈过程中了解到，这位客户王某某，前两天刚购买了一辆五菱之光汽车。在5月13日下午接到自称“北京五菱汽车总部”的电话，告诉王先生国家出台惠民政策，购买新车补助3000元的燃油补助费，钱马上可以汇入王先生的银行账号，但需要王先生“核实”一下自己的银行卡是否能够正常使用。王先生从未使用过自助取款设备，利用这一点，对方一步步将王先生拉入自己设下的圈套。周明明告知王先生：“你现在的操作步骤只会给对方存钱，一旦存入，想要追回几乎不可能”。在周明明向王先生现场演示了自助设备的操作以后，王先生这才恍然大悟。由于我行员工安全意识强，观察仔细，处理及时，成功的阻止了一起电信诈骗案件，避免了客户财产的损失。

银行柜面是防范电信诈骗的最重要关卡，一个善意提醒、一个亲切询问，往往就能成功预防案件发生。今年以来，面对各类电信诈骗事件持续高发的形势，湄潭农商银行将电信诈骗防范与窗口服务、业务管理紧密结合，坚持“宣、核、阻”三字方针，努力提升防控合力。一是做好临柜人员的宣传教育工作。通过每周晨会、学习例会，宣传电信诈骗的危害，学习了解各种新型的电信诈骗案例，提高工作人员的思想意识。二是建立收款人信息核实询问制度。要求工作人员在办理汇款业务，尤其是大额外地汇款时，要询问并核实客户是否认识汇款收款人、汇款用途，汇款金额等相关信息；向客户细致、全面地解释电信诈骗防范工作，发现可疑现象，立即进行进一步的确认。三是做好提示劝阻工作。对申请开通网银业务的客户，及时进行安全防范风险提示，提醒其如何辨识假冒网站、如何防止被他人远程控制等防范技巧，告知客户切勿向其他人泄露网银密码；对办理将多张储蓄存单，尤其是未到期存单销户转至银行卡或另一人银行账户的客户，重点对其开展电信诈骗提醒，防止资金损失。