绥阳联社洋川分社成功拦截一起冒名开户事件

2017年9月18日，绥阳联社洋川分社成功拦截一起冒名开户事件。

上午10点5分，一客户在该社申请办理个人开户业务，正当工作人员在进行身份核实时，发现客户提供的身份证件持有人为张某某，地址为陕西省凤翔县户籍，属于外地客户，身份证显示出生年份为1991年，且要求同时要办理短信签约、网上银行、手机银行等业务，于是便对客户提供的资料进行仔细核实。通过比对发现客户提供的身份证照片与其本人有些出入，从发型和整个脸型来看多有几分相似，但从眉毛来看，客户提供的身份证件照片眉毛呈明显剑眉形状，而客户本人眉毛属于平眉，且口音不纯，于是工作人员便对客户进一步进行身份核实，进行了一系列对话，当问及他的身份证号码时，客户回答出生年份为1993年，经办人员立即对当事人进行质问，发现其表述事实与逻辑严重不符，且神情异常，眼神恍惚，经再三询问得知该人叫罗某某，并非所持身份证本人，工作人员通过罗某某获取张某某电话，并电话告知张某某必须本人前来办理个人银行业务，张某某表示可能中午才能到场。

但截至发稿，当事人仍未出现，且再次拨打张某某和罗某某电话均为关机状态，初步推测为冒名开户。目前工作人员已向公安机关报案，事件有待公安机关进一步调查核实。

近年来，多地陆续出现冒名开户事件，主要呈现以下特征：一是开户时提供的身份证件现多为省外或者省内其他地区身份证；二是不法分子对身份证信息了解不全面，无法正确回答住址、生日、生肖等；三是通过身份信息核查比对，不法分子本人与系统预留照片相貌不符；四是预留联系电话打不通、关机或不在服务区；五是基本为零金额、小金额开户；六是一般同时开通网上银行、手机银行业务等。

冒名开户事件防范不容忽视，稍有疏忽就会给不法分子有可乘之机，损害群众利益，可能给金融机构带来经济纠纷和声誉损失，冒名开户还可能涉嫌洗钱和各类诈骗活动，为此，工作人员在前台操作中一定要严把审核关，加强客户身份识别，杜绝风险隐患。