工行遵义播州支行四项举措强化反洗钱工作

为认真贯彻落实反洗钱相关法律法规和人民银行对反洗钱工作的监管要求，工行遵义播州支行全力打造反洗钱队伍，强化反洗钱监控系统管理，积极配合当地人民银行监督检查，严防涉恐资金和涉敏业务风险事件，助推业务经营健康稳健运行。

全力打造反洗钱队伍，建立反洗钱长效工作机制。该行成立以行长任组长的反洗钱工作领导小组，领导小组下设办公室；成立反洗钱五个专业小组，主要负责组织推动并有效落实上级行及本行反洗钱领导小组部署的工作任务，确保分工管辖范围内的业务条线认真履行反洗钱职责；各营业网点配备有资质的反洗钱岗位人员，重点加强客户身份识别工作实效，严把客户准入关，充分发挥第一道防线的关口作用。

强化反洗钱监控系统管理，有效防控洗钱风险。在反洗钱监控系统管理中，认真对辖内网点大额交易和可疑交易报告进行定期分析，对重点区域、环节、业务的监测，及时对大额及重点可疑交易数据、非现场资料情况以专报形式报送当地人民银行，及时有效防控洗钱风险。

积极配合人民银行监督检查，确保反洗钱工作有力推进。该行一是支行班子成员不定期走访当地人民银行，就反洗钱工作进行汇报；二是积极组织开展各项反洗钱宣传活动，增强金融消费者风险识别能力和责任意识，保障其基本权利，维护金融环境安全有序；三是认真组织培训学习人民银行以及总行下发有关反洗钱客户风险分类管理文件，并将管理办法、规章制度融入各条线操作流程；四是组织学习各类风险提示，对案例风险点进行剖析传达，提示各条线采取有力措施，切实进行风险防控；五是加强反洗钱知识宣传，及时下发并摆放至各营业网点醒目位置以便客户随时取阅，并通过电子屏幕循环滚动反洗钱宣传标语、设置咨询台、厅堂微沙龙、百场讲堂等形式进行反洗钱宣传，普及反洗钱法规知识。

严防涉恐资金和涉敏业务风险事件，提高反洗钱业务水平。播州支行加大客户身份识别工作力度，在开立个人账户、对公账户时，遵循“审慎性、全面性、动态性、保密性”的原则，认真识别客户风险等级，按间隔期开展尽职调查和增强型尽职调查，有效甄别客户身份，加强源头查防，杜绝风险隐患，有效维护金融消费者财产安全；同时，积极协助配合司法机关及公安部门执法，总结新形势下洗钱手法，对症下药，防范风险事件，在代理人办理代理存取款、转账业务时完整采集客户联系方式、职业信息、用途等；此外，认真开展自查和治理，组织开展按季反洗钱工作检查，涉及存在问题的网点及时进行整改，同时对存在问题进行通报和后续跟踪检查，保证问题全部整改到位。