关于金融机构案件防控工作的探讨

今年前10个月，银监会系统共作出行政处罚决定2617件，处罚银行业金融机构1486家，对机构罚款合计5.92亿元，没收违法所得0.75亿元，罚没合计6.67亿元。银行业服务实体经济，主动把防控风险放在更加重要的位置，强服务和防风险的自觉性和能动性不容小视，有必要用新的视野清晰案件防控工作思路。

建设合规文化，将拓展业务与案件防控融入经营理念之中。

形成建设合规文化，树立合规意识的良好环境，达到“岗位职责明确、业务流程清晰、监督制约到位、责任追究严格”的标准。一是贯彻落实中央经济工作会议精神，进一步加强我行风险防控工作，切实处置一批重点风险点，消除一批风险隐患，在严守不发生系统性风险底线的同时，进一步提升风险管理水平；二是通过合规风险经营理念的提倡，把防控金融风险放到更加重要的位置，切实防范化解当前面临的突出风险，严守不发生系统性风险底线；三是认真落实习近平总书记关于金融工作重要指示精神，坚持稳中求进工作总基调，大力实施金融服务推进工程，扎实做好风险防控各项工作。做到“小智者治事，大智者治人，睿智者治法”，不单纯以规模，速度，效益作为衡量经营业绩的唯一标准。

强化风控支撑，把科技支持与人员队伍建设作为发展基石。一是要坚持把防控金融风险作为重中之重，健全风险综合研判机制，健全风险有效处置机制，强化信息科技支持，加大信息科技对风险管理的支撑作用。增加科技基础设施成本投入，加强科技基础设施设备更新。二是要坚持把金融改革创新作为重要动力，培育壮大人员队伍，以风险管理培训为依托，注重培养储备高精尖的风险计量专业人才，确保金融机构稳健经营发展，切实增强银行发展可持续性。三是注重员工行为管理，全面提升员工政治和业务素质，保证员工队伍纯洁性。

加强监督检查，让薄弱环节与风险盲区放入预防案件治理。

按照监管规定要求开展业务检查和操作检查，根据自身风险状况和业务特色构建风险排查机制，进行精细化、规范化的运作。一是梳理管理薄弱环节和案件风险盲区，制定切实科学的检查方案，包括检查目的、检查时间、检查范围、检查要求等内容，避免检查流于形式，使检查程序具体化和可操作化。二是通过对检查人员集中培训，对检查工作重点、检查方式、时间安排以及检查底稿和工作报告的书写标准等进行规范和统一，以提高专项检查工作质效。三是建立检查责任制。检查过程中需有检查底稿，检查结束需有检查报告，对检查中发现的问题，应提出具体的整改措施，督导整改落实，有效预防案件治理。

建立机制建设，将内部控制与制度规范工作纳入常规化轨道。坚持秉承“依法管理、合规经营、立足长远、培植市场、创新服务”的经营理念，严格遵循法律、法规、规则和准则，规范和约束各项经营管理行为。通过细化各项规章制度，切实做到一项业务一本手册，一个流程一项制度，一个岗位一套规定，通过完善规章制度、再造制度流程，坚持“一手抓拓展业务，一手防案件风险”，对于每一项业务，每一个流程，每一个岗位按照合规要求规范，做到“小智者治事，大智者治人，睿智者治法”，进一步科学规范案件防控管理体系，全面推进案件防控管理建设，优化管理架构和流程。在经济下行的宏观背景下，为保证金融机构持续、长远发展，建立案件防范体系。提高对各类案件的敏感性、前瞻性判断，还需进一步优化管理架构和流程，强化风险管理，合理配置资产组合，提高案件防范和控制的能力。做到制度建设覆盖业务流程，确保案件管控能力进一步提升，有效防范风险累积，不断优化管理架构。

提升金融机构案件防控能力水平，是一项长期工作和系统工程，需要不忘初心，继续前行，全面贯彻落实党的十九大、中央经济工作会议精神，以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，坚持党对一切工作的领导，坚持稳中求进工作总基调，坚持新发展理念，着力防范化解银行业风险，高度重视，严密防控各类案件的发生，实现自身更加健康、快速的发展。