工行遵义分行加强自动柜员机密码、钥匙管理有效控制业务风险

工行遵义分行高度重视自动柜员机密码、钥匙管理，从严、从细、切实解决自动柜员机管理中存在的问题和隐患，规范操作行为，加强操作环节的管理和检查，有效控制业务风险，杜绝“信任代替制度，人情代替规范”的情况发生，教育员工加强风险防范和自我保护意识。

一、业务经理加强现场检查、监督力度。杜绝业务经理因置身事中，或因与网点人员太熟悉，常常对发生在身边的违规行为不加以制止，甚至熟视无睹，不以为然的现象发生。

二、重视整改。针对每次检查中存在的问题，按照自动柜员机管理的相关制度规定，按时完成整改工作，并将整改情况及时上报管理部门。

三、加强培训。认真组织学习、贯彻总、省分行关于自动柜员机的管理办法和制度规定，规范操作，切实加强对柜员机保险柜密码、钥匙的管理。

四、加强管理。一是自动柜员机密码钥匙必须分人保管、单向传递；二是钥匙、密码换人保管，必须完善交接手续，做到换人换密码；三是备用钥匙、备用密码必须按规定保管，备用密码至少按季更换一次；四是自动柜员机密码、钥匙必须做到自己保管、自己使用，不得代开代关；五是钥匙用毕，必须入库（或保险柜）保管，日终入库保管。