“唠叨”的彭大姐

“老人家，您一定要守好自己的银行账户，千万不能出租出售出借给别人，很可能会被不法分子用来过渡资金、进行洗钱诈骗哦！”当清晨的阳光穿过了茶乡北路两旁的梧桐树梢，伴随着彭大姐热情洋溢的“唠叨”声，宣传反诈知识的一天开始了。

面对当前电信网络诈骗、洗钱违法犯罪活动异常猖獗的阶段，如何引导广大群众清楚掌握反诈、反洗钱等金融知识点，是银行人最基本的工作职责，更是保护客户资金重要的方式之一。为了能让客户入脑入心，每当遇到调整额度、开立账户、办理收款二维码等业务时，彭大姐都会反复提醒客户，一天下来就是几十遍。

“我的手机转不了账，请帮我把额度调高一点”。这不，大厅又来了一位调整非柜面限额的客户。彭大姐微笑着接过客户的身份证和银行卡，在注意到客户非本地户籍时，立即警觉起来。通过与客户交流，详细了解客户的生活、工作、居住情况，进一步核实身份信息、工作地点，并结合客户银行账户流水、可疑名单筛查结果以及客户申请额度，判断是否合理。经过全面核对以后，彭大姐才放心为客户调高了限额，临走还不忘再次提醒客户一句：“自己的账户一定不可以拿给别人使用哦！”。

“主管、主管，快来帮我看看这个账户流水是不是不太正常”。闻声，主管立马前去查看，原来是一位自称在经营长途客运车辆的女士要办理银行卡限额提升业务。经过反复对比和分析客户近一年的账户流水，发现从今年8月份以后突然开始出现集中转入，分散转出的情况。发现异常后，彭大姐开始尝试和客户进一步沟通：“小妹，您的账户流水显示近一个月以来，入账的资金都很快转出去了，而且都是转给6个以上不同的人，请问是有什么原因呢？”迟疑片刻，客户才吞吞吐吐的回答道：“呃......其实这个我也不是很清楚呢，我的银行卡其实是我朋友在用”。彭大姐听后立马担心起来，苦口婆心的说：“小妹，您这个属于出借银行卡，帮别人过渡资金哦，系统已检测您的异常情况，你的非柜面限额现在为零，暂时不能给您开通哦，赶紧去把您的银行卡拿回来”。在听到彭大姐的耐心讲解和提醒下，客户才意识到问题的严重性，答应回去就把银行卡要回来，并不停向彭大姐表示感谢。

“您好，开的账户不能出租出售出借，不能帮别人过渡资金、参与洗钱诈骗犯罪哦！”窗外，夕阳渐消，晚风拂来，相似又不同的一天伴随着彭大姐的“唠叨”画上了句号。