近日,务川农商银行营业部工作人员凭借高度的警觉性和专业的职业素养,成功阻止了一起涉嫌洗钱犯罪的案件,堵截涉案资金21.5万元,并协助警方抓获犯罪嫌疑人1名。
4月15日下午,客户申某娟到务川农商银行营业部柜台预约次日取现20万元。4月16日上午,申某娟持银行卡前来柜台办理取现业务,我行柜面人员在查询客户基本信息后,发现客户职业为农村居民,收入在2000元左右,卡上资金与客户职业和月收入不匹配,结合大额预约取款也是可疑交易特征之一,柜面工作人员立即产生警惕,马上对客户开展强化尽职调查。在调查过程中,客户无法说明资金来源、言语闪烁、神情慌张,并通过手机与外界沟通联系,经办人立即怀疑客户受人指使出借账户过渡资金。基于这些疑点,经办人一边与客户周旋,一边向反洗钱业务部门汇报。收到信息后我行第一时间将可疑线索报告至当地反诈中心,反诈中心高度重视,立即联系就近派出所的民警出警,民警迅速到达并控制了客户,通过审问,申某娟当场交代其通过自己银行卡帮助他人洗钱、获取不法收入的犯罪事实。同时,民警利用该客户手机与诈骗分子周旋,还抓获了另一名在网点附近蹲守的犯罪嫌疑人。
一直以来,在人民银行遵义市分行反洗钱科的悉心指导下,务川农商银行始终践行“风险为本”的理念,高度重视反洗钱工作,在日常培训与辅导中不断强调可疑交易特征,使网点反洗钱经办人员有了敏锐的观察能力和专业的判断,从而发现了客户的可疑行为,有效地阻止了洗钱犯罪的发生。同时,通过与警方的紧密配合和高效协作,成功地将犯罪分子绳之以法,为维护金融秩序和保护客户资金安全作出了积极贡献。
同日,务川县公安局对我行认真负责的态度、专业高效的工作水准给予了书面表扬。