精准识别 主动出击 筑牢反洗钱堤坝 ——务川农商银行成功堵截21万涉案资金

近日，务川农商银行营业部工作人员凭借高度的警觉性和专业的职业素养，成功阻止了一起涉嫌洗钱犯罪的案件，堵截涉案资金21.5万元，并协助警方抓获犯罪嫌疑人1名。

4月15日下午，客户申某娟到务川农商银行营业部柜台预约次日取现20万元。4月16日上午，申某娟持银行卡前来柜台办理取现业务，我行柜面人员在查询客户基本信息后，发现客户职业为农村居民，收入在2000元左右，卡上资金与客户职业和月收入不匹配，结合大额预约取款也是可疑交易特征之一，柜面工作人员立即产生警惕，马上对客户开展强化尽职调查。在调查过程中，客户无法说明资金来源、言语闪烁、神情慌张，并通过手机与外界沟通联系，经办人立即怀疑客户受人指使出借账户过渡资金。基于这些疑点，经办人一边与客户周旋，一边向反洗钱业务部门汇报。收到信息后我行第一时间将可疑线索报告至当地反诈中心，反诈中心高度重视，立即联系就近派出所的民警出警，民警迅速到达并控制了客户，通过审问，申某娟当场交代其通过自己银行卡帮助他人洗钱、获取不法收入的犯罪事实。同时，民警利用该客户手机与诈骗分子周旋，还抓获了另一名在网点附近蹲守的犯罪嫌疑人。

一直以来，在人民银行遵义市分行反洗钱科的悉心指导下，务川农商银行始终践行“风险为本”的理念，高度重视反洗钱工作，在日常培训与辅导中不断强调可疑交易特征，使网点反洗钱经办人员有了敏锐的观察能力和专业的判断，从而发现了客户的可疑行为，有效地阻止了洗钱犯罪的发生。同时，通过与警方的紧密配合和高效协作，成功地将犯罪分子绳之以法，为维护金融秩序和保护客户资金安全作出了积极贡献。

同日，务川县公安局对我行认真负责的态度、专业高效的工作水准给予了书面表扬。