罗雲：预警劝阻成功“摁住”涉案账户

编者按：近年来，随着防范电信诈骗工作的逐步深入，防诈、识诈、反诈，已经成为汇川农商银行一线员工的基本技能和行为习惯。这些可敬可爱的同事，用自己的意识和担当，筑牢了银行金融机构反诈的第一道防线，切实践行了反诈主体责任，生动诠释了全民反诈斗争，全力保障了客户资金安全。让我们走近身边的同事，倾听他们朴实又动人的反诈故事。

“请问给您转账的是您认识的人吗？这次取现是要做什么呢？”通过预警劝阻成功阻止客户账户涉案，高坪支行罗雲长舒了一口气。

一天，高坪支行客户李某某的朋友杨某某找到她，请她帮忙用自己的银行卡收笔款，钱到账后再请李某某去银行柜台支取现金拿给他。2024年4月22日15点17分，杨某某转了1万元至李某某账户，次日，李某某账户因交易异常触发预警，柜面人员罗雲在进一步核查账户交易后发现可疑情况，便立即对账户进行了管控。

4月23日李某某到高坪支行支取现金，罗雲问及资金来源以及是否认识杨某某时，李某某明显神色慌张，闭口不答。罗雲立即向客户宣讲出租、出借银行卡触犯《中华人民共和国反电信网络诈骗法》的后果和危害，劝诫客户切勿帮助不法分子转移可疑资金。

4月29日，高坪支行接到公安机关来函告知李某某账户涉案。我行因认真落实账户管理主体责任及时劝阻客户，成功阻截涉案资金1万元，保护了受害人财产安全，得到了公安机关的肯定。