防患于将起 遏难于初发——中国银行遵义分行汇川支行成功防范一起大范围电信网络诈骗案

 近日，中国银行遵义汇川支行以其高度的警惕性和专业的业务技能，成功识破并堵截了一起网络金融诈骗案，有效防范了案件大范围蔓延，切实保护了客户的资金安全，展现了金融机构在防范电信网络诈骗违法犯罪工作中的重要作用。

       4月28日，客户刘某来到汇川支行要求将其长期不动户的银行卡重新启用。经办柜员依据反诈流程询问刘某用卡目的，刘某表示要将一笔大额支票兑付后转到此卡上，随即赫然拿出一张中国银行“本票”，票面印有“云数贸集团本票”字样。经办柜员对“本票”进行了验证，发现系伪造票据。此时，柜台前又来了两名老年客户要求办理同样的业务，接连发生的异常情况引起了经办柜员的高度警觉，便立即报告了支行内控副行长。

       汇川支行迅速启动应急预案，将三位客户引导至支行办公区进一步了解情况。起初刘某谎称自己系某集团公司员工，公司因种种原因给员工派放红利并开具了三百万元支票，需到中国银行进行兑付。支行员工告知客户这种情况可能已涉及电信网络诈骗，并继续深入了解。经过工作人员的耐心劝导，3名客户逐渐醒悟。刘某如实透露此前加入了一个几十人的“158财团专属4群”QQ群进行投资理财，前期已投入第一笔资金8000元，后又加入了一个“有福同享”微信群，并陆续转入多笔手续费。经刘某同意后，工作人员查看了该微信群，群里存有大量的银行卡信息（包括户名、身份证号、银行卡号和开户行名称）。据此，汇川支行员工判断这3名客户涉及一起大范围的电信网络诈骗案，并立即向分行保卫条线进行汇报。

“每一个泄露的身份信息都对应一个潜在受害者，意味着将有大量客户面临上当受骗的风险，该案受骗群体具有大范围蔓延的趋势。”分行保卫条线迅速作出判断，立即指导汇川支行联系辖区派出所报案。办案民警抵达现场后，汇川支行向办案民警详细介绍了相关情况，并积极配合民警分析案情，初步确定这3名客户涉及一起大规模的网络诈骗案，随后民警将3名涉案人员带回派出所进一步接受调查。

汇川支行结合“平安中行”及“国家反诈中心”相关工作要求，合理规范运用平时反诈演练中积累的经验和应对策略处理整个案件，及时发现并将重要信息报告公安机关，使得公安机关能够迅速介入，为防止案情的进一步蔓延恶化及协助警方尽早侦破此案提供了有力支持。汇川支行此次应急防范最大限度避免了诈骗团伙给更多客户造成更大的经济损失，充分履行了商业银行在防范金融犯罪活动中应尽的职责。

为坚决遏制电信网络诈骗违法犯罪活动，遵义中行将持续增强员工识诈、反诈专业素质，不断强化警银联动，积极开展形式多样、参与性强的反诈宣传活动，助力营造安全稳定的金融环境，切实守护人民群众财产安全。