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桐梓农商银行营业部成功拦截一起客户为他人过渡及转移可疑资金疑似案件

阅读次数:360来源:桐梓农商银行  作者:李虹玲  2024年5月17日
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5月14日至15日,桐梓农商银行营业部成功拦截一起客户为他人过渡及转移可疑资金疑似案件。

5月14日,一名中年妇女来到我行柜面要求支取现金10万元,称用途为装修房子。工作人员查询该客户取款账户过去一年的交易流水,发现该账户全年未主动发生交易,仅于5月12日、5月13日发生两笔微信提现转入20元的交易,后于5月14当日有一笔外行资金汇入10万元。

工作人员与其交流时发现,该客户并不知道该资金的付款人,且与付款人不认识。在与工作人员交流期间,客户通过微信与其他人处于频繁联系状态。随后,客户说出了付款人的姓名。进一步交谈中,该客户称这笔钱是朋友借给她装修房子用的,后续还有资金会陆续转入。几分钟后,客户又解释该笔资金是朋友找对方转借的钱。结合多次与客户交流及根据客户的描述,发现客户并不能准确说出资金来源与用途,工作人员意识到该笔资金可能存在异常,为争取时间核实该客户的款项是否存在风险,便告知客户大额现金取款需提前预约向客户耐心解释,待第二天才能支取。

5月15日,客户再次到营业部,我行反诈联络员立即联系桐梓县反诈中心,反诈中心工作人员立即到我行营业部对客户询问。经调查核实,该客户存在出租出借银行卡帮他人过渡及转移可疑资金的行为。目前,我行已对该客户的账户进行关闭非柜业务、柜面限额调整为零处理,并采取紧急止付措施。

接下来,营业部将持续加大对反洗钱、打击治理电信网络诈骗等金融知识进行宣传,提升公众反诈骗知识和能力,切实做好保护客户资金安全,做好防范电信诈骗的侦察兵。

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