守好群众“钱袋子” 共筑反诈“防护墙”——中国银行东欣大道支行成功堵截电信诈骗

随着电信网络诈骗案件频发，面对层出不穷的诈骗手段，遵义分行持续加强一线员工风险意识和责任意识，精准识别可疑交易，最大限度发挥营业网点“第一道防线”作用，持续加大对电信诈骗犯罪的防范和打击力度。7月，东欣大道支行成功堵截一起电信诈骗案件，以实际行动守护人民群众的“钱袋子”。

7月17日，客户石某神色匆匆来到东欣大道支行办理现金汇款业务，综服经理引导客户至填单台填写现金汇款单，在指导客户填写单据过程中发现客户打开一款名为“中国商飞”APP寻找收款账号、收款名称等信息。凭借职业敏感性，综服经理对客户进行初步询问，石某称其汇款用途为押金，对此平台正规性坚信不疑，还告知其他朋友都已经汇款，要求立即为其办理500元现金汇款。综服经理在取得客户同意后翻阅了客户与平台客服的聊天记录，发现该平台客服多次发送收款信息催促客户汇款，并要求客户不写备注及转账附言。

综服经理立即将情况汇报给内控副行长，内控副行长与客户石某详细沟通后了解到，客户是在该APP上购买私募理财产品，投资C919私募基金，并且发现该APP上显示客户可提现余额为515821元。该平台客服告知客户若是想要提现就需要交押金才能提现成功，待平台审核通过后，会退还押金，故客户前来东欣大道支行办理汇款。

内控副行长及综服经理结合工作经验及在“平安中行”和“国家反诈中心”学习的案例，对这一事件中的可疑点进行了深入分析，并向客户石某耐心解释，不要轻信所谓的“中国商飞”APP虚假投资理财项目，资金一旦转出没有任何保障，该APP上显示的可提现余额515821元，只是为了骗取客户信任以达到让客户汇款的目的，天上不会掉馅饼，警惕诈骗。在内控副行长耐心解释及劝说下客户石某终于恍然大悟，意识到自己陷入投资诈骗陷阱，终止了汇款。同时，工作人员引导客户下载了“国家反诈中心”app，并告知客户诈骗分子的一些常用手段，提示客户一定要谨防上当受骗。客户离开前看着自己银行卡心有余悸道：“我以前对网络诈骗一无所知，幸好有你们及时宣传讲解，不然我这五百多块钱转出去后，不知道还要骗我转多少钱才罢休。”同时对我行员工全力保障客户资金安全的尽职行为表达了衷心的感谢。