全民反诈 茅台农商银行在行动

为深入贯彻落实习近平总书记对打击治理电信网络诈骗犯罪工作的重要指示精神，构建全方位、广覆盖的反诈防控体系，持续营造全民反诈、全社会反诈的浓厚氛围，增强人民群众的识骗防骗意识和能力，按照相关要求，茅台农商银行迅速启动，多措并举开展以“警惕诈骗新手法，不做电诈工具人”为主题的“全民反诈在行动”集中宣传月活动，全面提升全体员工及广大客户的反诈意识和防诈能力，营造浓厚的反诈氛围，有效遏制电信网络诈骗犯罪活动。 

高度重视 加强反诈组织领导

当前，电信网络诈骗犯罪依然高发，新型作案手法层出不穷，为进一步织密反诈防护网，高位推动反诈工作。茅台农商银行高度重视，将反诈工作作为经营管理的重点工作来抓，形成“主要领导部署、分管领导主抓、管理部门具体推进、业务人员狠抓落实”的反诈工作机制。成立了党委书记、董事长为组长，其他领导班子成员为副组长，各部室（中心）、网点负责人为成员的反诈工作领导小组，领导推进反诈工作。茅台农商银行还将反诈工作纳入考核和日常监督检查内容。今年来，主要领导召开会议调度安排反诈工作会10余次，业务部门对全行网点开展了全覆盖督导检查。 

强化培训 提升反诈工作能力

为切实提升员工反诈工作能力，茅台农商银行持续加强员工反诈工作能力提升培训。除派员参加省联社统一培训外，茅台农商银行举办“全民反诈在行动”集中宣传月专题讲座，邀请反诈中心警官用“身边人”“身边事”真实案例，以案示警、以案为鉴，进一步强化员工思想认识，提高反诈工作的紧迫性和警觉性。通过举办账户管理、反洗钱、支付结算、数据治理等业务能力提升培训及训后测试，进一步提升巩固员工反诈工作能力和培训质效。今年来，组织反诈集中培训2次，培训员工650余人次。

精准宣传 营造浓厚反诈氛围

为营造全民反诈浓厚氛围，积极履行金融机构职责，茅台农商银行制定《2024年度打击治理电信网络新型违法犯罪宣传工作方案》，强化宣传力度，广泛开展反诈精准宣传。盐津支行深入街巷，对收单商户开展反诈精准宣传；火石支行走进辖内企业，向企业管理人员传授识诈防诈“妙招”；云帱山支行走进城市社区，向居民讲解“手机屏幕共享”等新型诈骗套路；长岗支行深入农村，向留守老人和孩子宣传反诈知识，提醒保护个人信息；学孔支行利用赶集天向村民开展反诈知识宣传教育；鲁班支行等网点通过走进校园，向师生宣讲反诈形势，提示做好信息保护和识诈防诈。同时通过微信公众号、农信“微喇叭”每日推送识诈防诈反诈内容。今年来，向客户发送防诈反诈短信49.8万条，发放宣传折页6000余份，制作推广反诈小视频2期，“进校园”宣传48场、覆盖师生1万余人，“进企业”宣传60场、覆盖1200余人，进商户、进社区、进村寨、进家庭260余次，覆盖3000余人。

加大管控 切实防范诈骗风险

面对反诈的严峻形势，在做好精准宣传的同时，茅台农商银行将工作前移，主动强化对账户进行排查，特别是对名称中含有“商贸、科技、网络”等字眼的账户进行100%排查，并对交易限额进行动态严格管控，对新开账户开展全覆盖检查。对个人客户信息进行完善更新，推进一人多账户问题治理，截至7月末，较年初减少1.5万户，提升了客户账户管理效率。同时加强个人账户管理，开展限额严格动态调控，截至7月末已累计调整账户限额31.68万户，通过前置工作管理，有效阻止了部分诈骗案件发生，切实保障了广大客户的财产安全。