诈骗分子假扶贫 中国银行真拦截——中国银行南京路支行成功堵截一起电信网络诈骗

中国银行南京路支行成功拦截一起以“假冒国家精准扶贫免费名额”的诈骗案件。9月4日上午，客户徐某某到南京路支行询问理财经理，“为什么自己的一类卡通过手机银行转账28万元不成功”？并要求工作人员快速帮他办理一笔高达28万元的转账汇款。如此大金额的汇款，工作人员提高警惕，按照反诈要求对客户进行“两提示、八询问”，当问及汇款用途时，客户徐某某突然表现出明显的抗拒情绪，且表示其与相关组织签署了保密协议，不能透露相关信息。面对客户突然爆发的抵触情绪，工作人员坚持与其进行沟通，客户才勉强说出转款原因。

原来，徐某某加入一个声称“发放国家精准扶贫免费名额”的微信群，向群主提供了身份证复印件、手持身份证录音录像等资料，完成身份验证后，被告知将获得一笔高达150万元的精准扶贫基金。随后，又被拉入另一个名为“徐某某放款提现对接小组”的微信群，在群内一名扶贫专员的电话指引下，完成相关放款手续并发送放款成功的截屏图片，但需向“精准扶贫基金”账户汇出28万元作为“税后费用”。

工作人员意识到客户可能遭遇电信诈骗，迅速将情况向内控副行长作详细汇报，内控副行长闻讯后立刻启动反诈预案，对客户的借记卡进行管控，并将可能存在的诈骗风险向客户作了说明。然而，客户对我行采取的管控措施产生强烈抵触反应，在营业区大喊大闹，面对这一突发情况，内控副行长迅速将紧急状况上报至保卫部。

保卫部经理接到报告后立即响应，同时提示南京路支行报警，最终在我行和汇川区公安局工作人员的耐心劝阻下，客户明白自己受骗，并放弃转款。

这次诈骗案例的成功堵截，使我们再次认识到，在面对可能出现的电信网络诈骗风险时，必须要高度警惕，严格按照反电诈工作的相关要求，进一步加大对经营机构员工的学习培训，创新宣传方式，建立全覆盖的防范提醒机制和全民化的防骗宣传机制，守护好人民群众的钱袋子，筑牢反电诈的“防火墙”。