工行遵义分行反洗钱风险等级评估连续五年获好评的几点做法

工行遵义分行认真履行反洗钱工作职责，扎实开展工作，得到上级行和当地人民银行的充分肯定，在当地人行对各金融机构的反洗钱风险等级评估中连续五年荣获风险等级评估第一名的好成绩。该行主要做法是：

一、进一步完善反洗钱工作机制。重视反洗钱工作机制建设，严格落实监管要求，将反洗钱作为合规管理的基础工作加以落实，按照分层管理、专业分工明确、权责分明的反洗钱组织架构，确保辖内反洗钱工作合规、有效开展。

二、建立反洗钱工作部门联系制度。定时组织召开反洗钱相关部门参加的反洗钱联席工作会议，研究和分析反洗钱工作中存在的问题及反洗钱工作面临的风险，各专业充分履行反洗钱工作职责，确保辖内反洗钱工作合规、有效。

三、有效开展反洗钱监督检查和评估。根据监管部门及上级行相关工作要求，加强反洗钱工作开展情况监督检查，各业务部门将反洗钱工作纳入常规检查，确保反洗钱各项制度、规定和流程在具体工作和操作过程中得到有效落实。同时按照《贵州金融机构反洗钱风险等级评估标准》，对所辖机构反洗钱工作环境、产品/客户、控制、沟通和调整等5C风险等级评估一级指标、40个三级指标逐条进行全面评估，有效考核和评价辖内各机构反洗钱工作执行情况，督促和加强反洗钱工作的开展，进一步提高反洗钱工作管理水平。

四、严格执行客户身份识别制度。在办理开立账户、与客户建立业务关系或其他一次性交易中，要求网点操作人员严格进行客户身份识别，完整采集和录入相关相息，审核并妥善保存客户有效身份证件复印件或身份证明文件，对于按规定需核实客户身份的业务，必须逐笔进行联网核查，遵循“了解你的客户”的原则，进行客户身份识别。

五、加大客户信息维护力度。针对客户信息完整率偏低的现象，建立客户信息维护定期通报和考核制度，纳入反洗钱工作考核，对工作开展不力、客户信息完整率未能按要求完成序时进度，影响信息维护工作进度和内控考核的支行及相关部门进行绩效扣减。同时持续做好客户身份核实和客户信息补全补录工作，逐步提高客户信息完整率，为反洗钱工作奠定扎实基础。

六、加强反洗钱培训力度，做好反洗钱工作培训和指导。通过培训，使员工熟悉并掌握反洗钱操作规程，规范操作反洗钱风险监控系统，提高一线操作人员和反洗钱岗位人员对洗钱风险的识别分析能力。同时根据实际需要，及时调整培训重点，更新培训内容，确保反洗钱培训取得实效。

七、统筹部署，开展反洗钱知识宣传活动。各反洗钱专业小组、各支行、营业网点上下联动，多形式开展宣传活动，充分认识洗钱活动就在我们身边，要时刻警惕留意，从而在工作和生活中自觉抵制洗钱行为，积极参与到反洗钱活动中，发挥社会公众的积极性。

八、建立联系沟通机制，确保反洗钱工作规范运行。加强与当地人民银行及上级行的沟通协调工作，积极寻求业务指导。通过指导与督导，认真研究和落实反洗钱各项工作要求，确保反洗钱工作规范运行。