合规文化简报2008年第一期

遵义市银行业金融

机构积极开展合规文化建设

    年初，遵义银监分局提出在全辖银行业金融机构开展合规文化建设暨“良好银行”创建活动，通过活动让合规文化的管理理念浸润到银行的日常经营管理中，突出一种人人合规的组织文化，使合规成为银行一切经营活动的自觉规范。我市各家银行业金融机构积极行动起来，采取多种方式来开展合规文化建设。

一、加强组织领导、落实责任部门

    各银行业机构都成立了合规文化建设的领导小组，明确了负责部门，落实了专人，认真开展合规文化建设活动。工行遵义分行成立了以分行行长为组长、副行长为副组长，各部门负责人为成员的合规文化建设暨“良好银行”创建活动领导小组，领导小组办公室设在内控合规部。建行遵义市分行成立了由行长李光峰为组长的合规文化建设领导小组，明确监察合规部负责具体推动。农发行遵义分行成立了由行长任组长，班子其他成员任副组长的合规文化建设领导小组，由该行内部审计部负责日常工作。交通银行遵义分行、汇川区农村信用社、红花岗区农村信用社和桐梓县农村信用社也成立了一把手任组长的领导小组。

二、制定实施方案，召开动员大会，有序推动合规文化建设

    各银行业机构制定了实施方案，召开了动员大会，积极开展推动合规文化建设的活动。建设银行遵义分行制定下发了《合规文化建设三年规划》和《2008年合规文化建设实施意见》，印发《建行遵义市分行“十好支行”评比量化实施细则》，在全行系统开展“十好支行”的创建活动，还将合规文化建设纳入党风廉政建设和风险内控体系建设，实施积分管理责任制，编发《建行合规文化建设简报》，交流合规管理措施、办法，对银行系统的一些案例进行了剖析。农行遵义分行制定了实施方案，并于3月31日晚，召开了有1200余人参加的“良好银行”创建及“基础管理年”活动电视电话动员大会，要求全辖开展学习，做到单位集中学习与个人自学相结合。汇川区农村信用社、红花岗区农村信用社和桐梓县农村信用社制定了合规文化建设的实施方案，红花岗区农村信用社还统一印发了《遵义市农村信用合作联社营业网点标准化服务手册》，发到员工一人一册。交通银行遵义分行采用对员工进行现场提问测试等方法，督促员工学习规章制度。农发行遵义分行选择营业部和赤水市支行为重点推进单位，给予重点督促指导，通过“以点带面、点面结合、协调推进”来促进全行合规文化建设的顺利开展，在分行成立贷款调查、审查、监测回收的三个中心，以合规防范信贷风险。工行遵义分行在制定实施方案的基础上，一季度还制定了《2008年内控管理规划目标》和《关于加强操作风险提示工作的意见》，组织开展了操作风险监测情况、反洗钱工作开展情况的专项审计，一季度规章制定执行情况专项检查、基层负责人案件防范履职情况的专项排查等工作，大力开展了《业务操作指南》的学习考试，基层网点利用周会、晨会组织员工学习，并且分行还对2007年全系统内控管理先进单位和个人进行了表彰。

    在合规文化建设的活动中，各行采取了多种措施来开展合规文化建设，制定了方案、采取了办法、逐步开展这项工作，这些方案、办法为我们下一步的工作打下了良好的基础，但是更为重要的是能够在以后的工作中，将这些规划落到实处，希望通过一段时期的扎实工作，使全市银行业形成良好的合规文化，减少金融案件的发生，实现遵义市银行业的长治久安。