合规文化简报2008年第六期

遵义市农村信用社认真开展合规

文化建设，创建“良好银行”活动

    遵义银监分局在年初启动全市银行业金融机构合规文化建设暨“良好银行”创建活动，制定了《2008年遵义市银行业金融机构合规文化建设暨“良好银行”创建活动实施方案》，提出了具体的实施步骤和工作措施。遵义市农村信用社系统以此为指导，认真组织，有序推进，以多种形式开展合规文化建设活动，推动合规文化建设的不断深入。

    省联社遵义办事处印发了《关于在全市农村信用社深入开展合规文化建设的意见》，将合规文化建设提上重要日程，遵义市辖各联社均成立了以联社理事长（董事长）任组长的合规文化建设活动领导小组，通过召开合规文化创建动员大会和社务会、社员代表大会等形式，努力把合规文化建设和“良好银行”创建的意义、目标、内容、传导到各部门、各业务环节和员工。

一、加强规章制度建设，完善监督约束机制。

    遵义市农信社系统按照“缺什么补什么”的原则，按“一流程一制度”的要求，对现行内控管理制度进行清理、修订和完善。办事处制定了《关于进一步做好信贷业务的若干指导意见》、《财务审批委员会议事规则》、《网点标准化服务工作手册》、《民事诉讼、仲裁管理办法（指导意见）》等多个制度。务川联社清理、修订22个管理办法及制度，重新建立完善制度5个；余庆联社制定、修订完善了14项内部规章制度；汇川区联社对信贷业务操作流程进行梳理规范，出台信贷管理“八条禁令”；仁怀联社、赤水联社、遵义县联社制定了新业务产品的管理规则；道真联社、习水联社、桐梓联社、绥阳联社、湄潭合行修定了多个规章制度。

二、加大培训力度，提高业务操作水平，增强合规意识。

    办事处组织各联社守护押运人员参加全封闭军事集训，强化政治法纪、安全保卫知识学习和军事训练。赤水联社组织员工学习金融法律法规、业务规章制度，岗位操作流程等，并举行2008年第一期业务培训考试。汇川区联社开展了学法规、学制度和剖析案例教育活动。湄潭合行制定了培训计划，采取中层干部集中学习、各支行组织学习、员工自学相结合，要求每位员工熟知并掌握本岗位业务操作中的风险点和控制方法。务川联社举办了会计培训班。

三、深入开展员工遵法守规从业自查与排查，扎实开展案件专项治理工作。

    各联社对员工开展了遵法守规从业自查与排查活动，结合每位员工的思想动态、业务操作行为和已处理的违规情况逐社逐人排查，以人人自查，分级审查的方式，纵向到底，横向到边，不漏过每一个岗位、每一个人员和每一个风险点，对排查出的“隐患”列入重点监控对象，指定专人监控，还根据每位员工自查反映的情况，召开了遵法守规从业自查专项审查会。4月份，在遵义银监分局指导下，省联社遵义办事处召开了案件专项治理联社分片区会议，加强联社的 “案件专项治理”工作。办事处还抽调全市稽核人员组成稽核审计小组，对各联社9个重点机构交叉开展了全面稽核审计。

四、以形式多样、内容丰富、健康向上的企业文化建设活动为载体，推动合规文化建设。

    遵义办事处在全市农村信用社系统开展“感动遵义农信”十大人物评选活动，挖掘农村信用社各个领域的典型人物和事迹，弘扬正气，营造合规氛围。各联社组织开展了形式多样的合规文化建设活动。汇川区、红花岗联社开展“从我做起、提高执行力、促合规建设”全员演讲比赛，高管人员到员工人人参与，认真撰稿，用心演讲，促进人人合规理念的深入。凤冈联社积极开展“加强风险控制提高执行力”专项活动，促合规文化建设上台阶。

    遵义市农村信用社系统从上至下以多种形式强化合规意识、提高业务操作技能、以实际行动落实合规文化建设，为该社深入推进合规文化建设打下良好的基础，更为遵义市农村信用社系统的长远健康发展起到了保驾护航的作用